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Le "Kerviel" de JPMorgan lui fait perdre près de 6 milliards de dollars
Christine Lejoux | 13/07/2012, 14:44 - 377 mots
JPMorgan et Société générale, même combat ? Toujours est-il que la perte de trading sur des produits dérivés révélée en mai par la plus grande banque américaine pourrait bien résulter, non pas d'une grossière erreur, mais d'une fraude, à l'image de celle dont est accusée Jérôme Kerviel, l'ancien trader de la Société générale, qui avait fait perdre 4,9 milliards d'euros à la banque française, en janvier 2008.
JPMorgan "a récemment découvert des informations qui jettent des doutes sur l'intégrité des opérations des traders", indique la banque, dans un communiqué publié ce vendredi, à l'occasion de la publication de ses résultats du deuxième trimestre. "Certains individus ont peut-être cherché à éviter de montrer la totalité des pertes (de trading)", poursuit JPMorgan.
Un soupçon qui va conduire la banque à réviser à la baisse ses résultats du premier trimestre, lesquels seront communiqués "dans les prochaines semaines." Cette révision pourrait être d'autant plus significative que les pertes de trading ne se limitent pas à deux milliards de dollars, comme la banque l'avait annoncé il y a deux mois. Elles s'élèvent en fait à 4,4 milliards, a reconnu vendredi JPMorgan. 4,4 milliards sur le seul deuxième trimestre... Au total, elles flirtent avec les 6 milliards de dollars.
Et elles pourraient augmenter de 800 millions à 1,7 milliard de dollars dans les prochains mois, en cas, par exemple, d'aggravation de la crise de la zone euro, a prévenu Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase. Qui s'est dit "fier" que la banque ait malgré tout clos le deuxième trimestre sur un bénéfice, de 5 milliards de dollars, en recul de 9%.
Fraude ou pas, JPMorgan est décidée à se débarrasser du portefeuille de dérivés de crédits européens de sa division de courtage. "Depuis la fin du premier trimestre nous avons réduit de façon substantielle le risque lié à ces dérivés de crédits" et celui-ci sera transféré au pôle de banque d'investissement, "qui a les compétences" pour le liquider, a indiqué Jamie Dimon. Une autre forme de ménage a déjà commencé : la banque a indiqué vendredi avoir "écarté" toutes les personnes ayant trempé dans cette perte de trading. Y compris, selon des sources citées par l'AFP et Reuters, Bruno Iksil, le trader français à l'origine de l'affaire, plus connu sous le surnom de "la baleine de Londres."
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FREDDY a écrit le 23/07/2012 à 18:33 :
Sur BFM-BUSINESS et leur culture franchouillarde ils en étaient encore , il y a peu, à parler de "baleine de la Tamise" !!! .................J'imagine leurs auditeurs de Carpentras débarquant a Londres avec la traduction "Thames whale" ......la rigolade chez les Brits avec ces Français en béret-baguette !
Philippe Houbé a écrit le 14/07/2012 à 17:07 :
A la différence que l'affaire dite "Kerviel" est une terrible farce inventée par la direction de la SG. Les pathétiques opérations fictives n'avaient aucune chance d'affecter la comptabilité qui n'est alimentée que par des comptes "externes" (comptes de contrepartie, compte titre à Nantes, compte broker...). C'est le tout premier mensonge de la direction SocGen que d'avoir laissé croire qu'il y avait un versement quelconque de l'application front-office dans la comptabilité (ce qui rendrait toute réconciliation impossible). La suite étant à l'avenant, la hiérarchie avait depuis longtemps repéré JK et l'ont fait sauter au moment choisi.
Potaulait Lola a écrit le 13/07/2012 à 23:57 :
Aux temps d?Abraham, un bélier fut sacrifié à la place de son fils. On a cru que le rituel de l?offrande humaine était terminé, et qu?une ère civilisée était née. Pourtant aujourd?hui, notre troisième millénaire témoigne que nous n?avons pas progressé. Notre société met, sur la place publique, un sacrifice humain. Celui-là est puni pour tous les autres. Pourtant, ce sont les banques elles-mêmes qui fraudent. De nombreuses banques sont concernées par les manipulations du Libor et de l'Euribor ! Dont la Société Générale ! Ce sont les banques qui mettent à la disposition des traders une structure complexe, un système, un management, des contrats, des objectifs annuels qui facilitent la fraude ! Le cas Kerviel n'est pas isolé ! La preuve en est que les bébés baleines se multiplient partout dans le monde. Personne ne se pose la question de la multiplication de ces scandales ? Ce sont les banques qui, dans cet enfer financier excessif, jugent nécessaires la condamnation d?un simple salarié et se font juges. Ce sont les banques qui bâillonnent leur management, qui manipulent les témoins, oublient ou suppriment des preuves et fabriquent des pièces à conviction. La JPMorgan déclare qu?elle a ""écarté" toutes les personnes ayant trempé dans cette perte de trading". Qu?est ce que cela veut dire ? Celle ci s'en va-t-elle à la pêche au bouc émissaire ? Ou au contraire, la JPMorgan, comme les autres banques, commencent-t-elle à réaliser qu?elles sont piégées par la reproduction des scandales et se rendent à l?évidence qu?il vaudrait mieux faire profil bas dans leurs expéditions punitives !
Senscritique a écrit le 13/07/2012 à 21:58 :
Je trouve votre articlenet son titre extremement racoleurs. Les commentaires (en anglais) sur cette supposee fraude, supposee car non encore prouvee, suggerent que les positions ont peut etre mal marquees au premier trimestre, conduisant a minimiser le niveau des pertes, de l ordre de 500 millions. Les produits en question etant tres difficiles a evaluer (ce qui une des raisons de ce fiasco) , je ne trouve pas etonnant qu une erreur ait pu se produire. Cela ne fait pas forcement de ces traders, qui clairement se sont trompes dans des proportions inimaginables, des fraudeurs comme kerviel, lequel a cree des centaines de transactions fictives dans les systemes de sa banque. Une fraude? Peut etre mais rien ne le prouve... Kerviel... Certainement pas.. J ai ete lecteur de la tribune pendant des annees, mais cette derive racoleuse siffle la fin pour moi. Je passe donc a un autre journal. Cordialement
micawish a écrit le 13/07/2012 à 21:41 :
Et au fait c'est bien fait pour cette banque, qui a fait mourir Lehman . Si cette banque n'etait pas aussi impliquée dans la finance mondiale, je lui souhaiterai le meme sort que Lehman . Mais si JP tombe tout le monde tombe.
micawish a écrit le 13/07/2012 à 21:38 :
Iksil etait connu comme le loup blanc a Londres, il travaillait pour la CDC avant d'etre recruté par JP . Il etait a l'epoque de tres loin le plus gros du marché, a tel point que la CDC avait constitué une equipe autour de lui pour l'aider. On a beau etre exceptionnel quand on prend des positions demesurées, un jour ou l'autre ça casse . Enfin vivement que cette ère soit revolue a tout jamais et sans laisser trop de traces .
FL a écrit le 13/07/2012 à 17:52 :
Je pense que les Kerviel et Iksil ont bon dos. Qui pourrait croire que les banques qui sont capables de manipuler le libor, d'acheter du Madof ou des actifs toxiques, sans en prendre conscience, seraient exemptes de responsabilités. Les contrôles qu'elles ont mis en place peuvent être contournés et personne ne s'en serait aperçu ? Ne pensez-vous pas qu'une fois de plus, elles sont incapables d'assumer leurs erreurs et essaient de faire porter le chapeau aux lampistes ? Est-ce pour ça qu'on les renfloue ? Ne serait-ce pas à leurs actionnaires ou à leurs dirigeants porteurs de stock options, comme pour toute société commerciale de recapitaliser ? Lorsqu'il y a des bénéfices, aucun actionnaire ne refuse les dividendes et lorsqu'il y a des pertes, ce serait aux états de les éponger ? Un peu de compétence, d'humilité et d'honnêteté de leur part, ne serait pas superflu !
BCPANORAMA a écrit le 13/07/2012 à 17:09 :
Si une banque peut poursuivre en justice "son Kerviel" en cas de perte en trading, peut-on poursuivre son avocat pour perte d'un procès. Quand on engage un avocat pour ester quelqu'un , on est persuadé de gagner, en somme comme les banquiers avec leurs traders.. ou faut il se résoudre à accepter la sempiternelle déclamation des avocats: " ON" a gagné ..." VOUS" avez perdu..
Fraude a répondu le 13/07/2012 à 17:32:
Poursuivi pas pour perte mais pour fraude.
BCPANORAMA a répondu le 14/07/2012 à 09:50:
Ah Bon... quand il perd , c'est de la fraude, c'est noté. Et quand il gagne c'est quoi? Le "bluffeur" au poker est donc un fraudeur!!!!
quinou33 a écrit le 13/07/2012 à 17:06 :
je souhaite que les banques perdent beaucoup plus cela les calmera peut etre! qu'elles arretent de trader ou au moins que ce soit une activité a part. a force de jouer avec le feu il est inévitable de se bruler.
Danger a répondu le 13/07/2012 à 17:44:
heu question, si les banques n'ont plus de trading, comment fera-t-on ne serait ce que simplement pour emprunter à taux fixe dans le but d'acheter un appartement? Allez hop grâce à quinou33 tout le monde a taux variable et quand les taux remonteront ca fera comme la crise des subprimes, plus personne ne sera solvable et hop nouvelle crise mondiale. Faites nous penser à ne jamais vous donner l'occasion de légiférer!
Guglanus a répondu le 13/07/2012 à 17:56:
@Danger. Du grand n'importe quoi. Les taux d'intérêts qui caractérisent les prêts des banque sont indirectement lié aux taux d'escomptes, et ceux-ci sont convergeants. Si l'on veut limiter le risque de volatilité, il faut juguler les réajustements périodiques des cash flows en s'écartant d'un modèle de profitabilité purement transactionnelle. Pour faire simple : MOI dire TOI que TOI te tromper...
MLBRLyon a répondu le 13/07/2012 à 18:06:
Lénifiant. Ne transformez pas les coupables en victimes, les gens achetaient des logements même quand les banques d'investissement et de dépôt étaient séparées, donc passez-nous vos élucubrations de petit soldat du secteur bancaire, même si la soupe est bonne, merci.
Danger a répondu le 13/07/2012 à 18:56 depuis un Iphone :
@Guglanus Ha oui au temps pour moi! @mlbr C'etait juste un exemple..
BCPANORAMA a répondu le 14/07/2012 à 12:47:
@ quinou33 .Erreur!... Et elles feront du chantage si on ne le renfloue pas . Et qui va les renflouer? Les dindons de contribuables. Cas de la Grèce et de l'Espagne par l?austérité et de... l'Irlande par référendum!!!. @ Guglanus. Justement ce sont ces taux frauduleux qui leur permettent de spéculer. Qui peut le verifier?... et il ne faut pas compter sur les politiques pour mettre le holà.
cv_01 a écrit le 13/07/2012 à 16:36 :
JPMorgan « a récemment découvert des informations qui jettent des doutes sur l'intégrité des opérations des traders" Y-a-t-il des dirigeants dans ces banques ainsi que des procédures de contrôle?? A la SG et à JP Morgan les traders appliquaient les orientations de la banque mais comme il y a eu un problème c'est le lampiste qui trinque comme d'hab.
Tyler a répondu le 13/07/2012 à 17:01:
Si tous les traders etaient des Kerviel il n'y aurait plus de banques d'investissement... Depuis, dans la plupart des etablissements financiers, il y a meme des "mandatory leaves", dits "anti-Kervielites" ou tout operateur de marche doit prendre par exemple au moins 10 jours consecutifs de conge dans l'annee sans se connecter aux systemes d'information de la banque, histoire d'augmenter les chances de detecter les fraudes puisque c'est quelqu'un d'autre qui recuperera le book pendant cette periode (evidemment, ce n'est pas une mesure infaillible...)
rb a écrit le 13/07/2012 à 15:54 :
Tiens JP Morgan,c'est pas egalement une agence de notation?....Conflits d'interets....
Tyler a répondu le 13/07/2012 à 16:26:
"Tiens JP Morgan,c'est pas egalement une agence de notation?" Non, ce n'est pas une agence de notation. Pour rappel, les trois grandes agences sont: S&P, Fitch, Moody's...
DL a écrit le 13/07/2012 à 15:41 :
Pourquoi faire en permanence référence à son "kerviel", à la "baleine de londres",... Si j'ai bien compris, ce trader était juste l'exécutant d'une stratégie décidée au plus niveau, planifiée et supervisée par la responsable du CIO, qui reportait directement à J Dimon. Cette dernière a été licenciée. Même s'il y a peut-être fraude, il y a d'autres choses qui ont été publiées sur le sujet, notamment dans les journaux américains, et qui mériteraient d'être rappelées.