Les banques françaises, mauvaises élèves du

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Les banques françaises, mauvaises élèves du « LCR »

Source : La Tribune - 08/09/2011 | 23:00 - 273 mots |

Aucune d'entre elles ne respecte le futur ratio de liquidité à court terme.

En Europe, les banques françaises font figure de mauvaises élèves dans la mise en oeuvre des futurs ratios de liquidité à court terme ou « LCR » selon une étude récente de JP Morgan. Ce nouveau critère, prévu dans le cadre de Bâle III, prévoit d'imposer aux banques de détenir suffisamment de ressources pour résister à une crise de liquidité d'une période de 30 jours, une première au niveau international. Les précédents cadres réglementaires se concentraient en effet plutôt sur la solvabilité des établissements, élément également renforcé dans Bâle III.

Les banques françaises seraient actuellement les plus mal placées pour respecter le « LCR », dont l'application est prévue pour 2015. JP Morgan évalue l'insuffisance d'actifs liquides disponibles à court terme à 173 milliards d'euros pour les seuls établissements tricolores, sur un total de 493 milliards pour l'ensemble des...

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