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Faut-il continuer à acheter de l'or ?
Marianne Lagrange
L'envolée de l'or semble fléchir depuis quelques semaines. Le métal précieux reste pourtant un bon moyen de faire face aux difficultés des marchés, notamment pour le grand public.
"Tout ce qui est rare est cher." Voilà un adage bien connu dans le monde économique et financier ! Il s'applique parfaitement à l'or, matière rare et chère par excellence. En limitant sa rareté et en le rendant disponible à tous les portefeuilles, les marchés financiers sont venus quelque peu perturber l'équilibre qui prévalait à la fin du XXe siècle. Tout en confirmant le rôle de valeur refuge du métal jaune, ils lui ont donné une dimension spéculative qu'il est aujourd'hui difficile d'ignorer.
En effet, si l'or, surnommé "la relique barbare", a pendant longtemps attisé les convoitises du fait de sa rareté et de son caractère inaltérable, il joue aujourd'hui un rôle prépondérant dans le stockage des richesses, que ce soit pour les États ou pour les investisseurs. En effet, seul l'or permet aux banques centrales de se protéger contre la faiblesse accrue des monnaies occidentales. Pour les investisseurs particuliers, il s'agit de préserver, au travers de l'or physique ou papier, le bas de laine constitué au fil des ans.
Mais, bien que l'or soit devenu une monnaie d'échange et un produit financier à part entière, sa production reste faible par rapport à la demande. Pour le World Gold Council, l'organisme représentatif de l'industrie aurifère, l'offre mondiale d'or s'élevait à 708,8 tonnes au deuxième trimestre 2011 pour une demande de 919,8 tonnes. Pour l'heure, la bijouterie reste le principal débouché pour l'or, mais les produits financiers voient leur part augmenter régulièrement dans cette demande, ce qui génère donc une hausse régulière du prix et amplifie encore le déséquilibre. L'écart s'est d'ailleurs radicalement creusé ces dernières années et le cours de l'or s'est envolé. À titre d'exemple, le lingot d'or, qui coûtait 10.000 euros il y a deux ans, vaut aujourd'hui près de 40.000 euros. Une aubaine pour ceux qui ont acheté au bon moment !
Assez naturellement, les rendements devraient se contracter à l'avenir. En effet, l'or dont le prix a été multiplié par six en dix ans (soit un rendement annuel moyen de 20%) pourrait offrir un rendement de 5 à 10% au cours des prochaines années. Une performance tout de même non négligeable dans un environnement incertain et peu liquide.
D'autant que le métal jaune propose aussi une liquidité bien supérieure à celle des marchés financiers en général. Par exemple, chaque jour, 19 millions d'onces changent de main via les seules banques membres de la London Bullion Market Association.
Cette liquidité entretient d'ailleurs la demande croissante des produits d'investissement dans l'or. Le pic a été atteint au deuxième trimestre 2010, avec une demande d'investissement de 22 milliards de dollars dans le monde, réparti à moitié dans l'or physique et l'autre moitié dans les ETF et autres produits financiers indexés sur l'or. Autrement dit, la demande a suivi la courbe des prix et il est probable que cela continue ces prochaines années, les produits d'investissement étant toujours plus nombreux.
Dernier-né : l'once d'or griffée Jean-Paul Gaultier, proposée par CPoR, qui veut ainsi "renforcer et élargir l'accessibilité" du métal jaune, peu connu selon eux des investisseurs français.
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Jean a écrit le 02/01/2012 à 22:32 :
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Personnellement, j'achète l'or et l'argent en vue de la nature inflationnaire de l'Euro et les autres monnaies mondiales. C'est pas les seules investissements que je fait, bien sur. Néanmoins, je fais en sorte d'avoir au moins 35% de mon patrimoine en or physique. Et comme ceci est désormais possible en ligne (moi je prefere: www.dk-or.fr / www.gold.fr pour mes achats) pas besoin de me faire raconter des histoires par quiconque cherchant a s'enrichir de mes épargnes et mon patrimoine sans scrupules et sans risques a le leur (je veut dire: les banques, les traders et tout ces vendeurs de rêve et de fausse espoir et confiance dans un système qui est en plein effondrement !) Si jamais, le système arrive a ne pas s'écroule, tant mieux, mais si on est témoins des dernières jours de l'Euro, au moins j'aurais preserve ces 35% n'est ce pas.
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John a écrit le 29/12/2011 à 18:56 :
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"le lingot d'or, qui coûtait 10.000 euros il y a deux ans, vaut aujourd'hui près de 40.000 euros"... Ou ce journaleux a t'il retrouvé un cours du lingot de 10 000? en 2009? Lingot à 10000? ca date de 2005... Un conseil: achetez de l'or.
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rob1 a répondu le 20/03/2012 à 12:28:
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J'ai une question qui va vous paraitre bete, je commence tout juste à m'interesser au sujet...mais lorsque vous parler d'acheter de l'or, vous vous voulez dire acheter "physiquement" de l'or (ramener son petit lingot à la maison) ?
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altonaîf a écrit le 26/10/2011 à 00:55 :
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A voir les commentaires ci-dessous, on peut se faire une idée de ce que j'appelle une naîveté encyclopédique !! Dites-vous bien que les plus grandes réserves d'or sont possédées par les états et que ce sont eux qui font la pluie et le beau temps ! Et si demain, l'économie mondiale s'effondre ces mêmes états ont les moyens de faire en sorte que l'or des "petits épargnants " n'ait aucune valeur marchande ! Mais vous pouvez toujours rêver !!!
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Dede a répondu le 16/12/2011 à 12:42:
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Bonjour, Je ne trouve pas ton analyse juste sauf sur un point. effectivement les états ( ou plutôt les grands financiers du monde ), feront en sorte s'ilsle veulent de falsifier l'or papier, et l'or des petits épargnants n'auront aucune valeur marchande. par contre personne de ce monde sera capable de falsifier l'or "Physique", parce que même s'il décide d'affaiblir sa valeur sur le marchés. un jour ou l'autre l'or grimpera tout autant. Parce que tout simplement comme tu le dis les états on toutes les grosses réserves d'or, c'est donc toute leur richesse donc faire chuter l'or "physique" c'est se tirer une balle dans la tête. L'or est un métal très précieux et rare et depuis le début des plus ancienne civilisation il a toujours été rechercher parce que sur notre planète le métal précieux "physique est la seul vrai valeur
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ptitpère a écrit le 16/10/2011 à 22:29 :
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"À titre d'exemple, le lingot d'or, qui coûtait 10.000 euros il y a deux ans, vaut aujourd'hui près de 40.000 euros" C'est faux ça par contre, ya deux ans le lingot était dans les 23 000.
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ptitpère a écrit le 16/10/2011 à 22:14 :
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Les vraies richesses, et ça ira crescendo à l'avenir, ce sont les actifs réels, l'or, les terres, l'immobilier, les oeuvres d'art, le vin... Moi lire un montant sur un bout de papier je laisse ça aux comptables et aux scribouillards... Je préfère avoir une villa avec piscine en Corse ou en Thailande dont je peux profiter et que je peux louer, de l'or, des tableaux qui me parlent, une cave à vin digne de ce nom etc, on n'a qu'une vie, vous emporterez pas vos assurances-vies au paradis :)
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ptitpère a écrit le 16/10/2011 à 22:07 :
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L'or va peut-être corriger encore un peu dans les mois qui viennent (de tte manière son cours est manipulé, comme le reste), mais à 5 ou 10 ans, je préfère nettement avoir de l'or que des euros sur un livret A à la Société Génerale, après chacun son truc...
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ptitpère a écrit le 16/10/2011 à 22:05 :
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PS: rien que l'Inde aura acheté près de 1000 tonnes d'or en 2011 (soit la moitié de tout l'or que détient l'Etat français...)
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Bof a écrit le 16/10/2011 à 19:28 :
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L'or est une bulle parmi d'autres, aujourd'hu : on essaie de pousser tout un tas de gogos à en acheter pour plus cher que sa valeur réelle : toujours la même astuce : "ça a beaucoup monté donc ça va encore monter" bref, la sempiternelle arnaque. Méfiez vous de ce qui "ne baisse jamais" et est présenté comme une "valeur sûre" : c'est le signe probable d'une bulle qui finira par éclater et risque de vous ruiner.
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ptitpère a répondu le 16/10/2011 à 22:04:
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En tout cas je préfère avoir des lingots et pièces d'or que des actions du CAC 40, un livret A, des assurances-vies ou autres, libellés en euro. Quand j'ai acheté mes premiers lingots ils étaient à 23 000? pièces (et à l'époque des gens comme vous me disez déj que c'était une bulle...), ya pas si longtemps ils en valaient près du double :) De toute manière l'or physique c'est du long terme, c'est ça que les gens dans votre genre ne comprennent pas, c'est pas spéculatif; moi je continue d'acheter des métaux plusieurs fois par an, je vous donne rendez-vous dans 5 ans, on verra combien vous aurez fait avec vos placements, et combien j'aurai fait avec mon or, bonne chance à vous ;)
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libre_enfumeur a écrit le 16/10/2011 à 18:39 :
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acheter de l'or vous protège de tous les maux ...sauf de la connerie
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Libre a répondu le 17/10/2011 à 10:50:
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Alors achétes en vite malgré que tu sois déjà contaminé !!
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Jean-L a écrit le 15/10/2011 à 22:25 :
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Ce qui est rare est cher. La sécurité est chère. ...Maintenant, allez vérifier vos sources : le lingot de 1kg au titre de 999°° ne valait pas 10000 euros il y a deux ans. Ce genre d'information apporte la confusion et désinforme sur la véritable hausse de l'or. Au rédacteur de cet article, je conseille d'aller sur le site CPOR. Merci pour une information impartiale et vérifiée.
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yakafokon a répondu le 16/10/2011 à 18:43:
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je ne vois pas quelle sécurité il y a dans l'achat d'un actif hyper-spéculatif - 400% en dollar constant sur 10 ans -
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Goldeye a écrit le 15/10/2011 à 17:38 :
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Mon choix est fait pas de papier
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Professeur Jean-Charles a écrit le 15/10/2011 à 15:07 :
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J'aime l'or.
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Goldeye a répondu le 15/10/2011 à 17:39:
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Moi aussi prof !
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cathy a écrit le 15/10/2011 à 08:27 :
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désolée mais le lingot de cotait pas 10 000 ? il y a 2 ans : il valait 19 000/20 000 ?. Pour évaluer ce que valait réellement un lingot, il faudrait connaitre le niveau réel de l'inflation : personne ne le connait et les politiques ne nous communiquent que des chiffres falsifiés . Officiellement elle est à 2 0/0 mais serait plutôt à 4 0/0. Il faut tenir compte de cette différence pour affirmer que le prix du lingot à augmenter ou pas. Non ???
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ptitpère a répondu le 16/10/2011 à 22:16:
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Si l'on tient compte de l'inflation l'or aujourd'hui est bien moins cher qu'en 1980. Les cours sont manipulés actuellement mais la richesse est en train de changer de camp et à l'Est ils sont en train de s'organiser pour mettre fin à la manip' sur l'or :)
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ptitpère a répondu le 16/10/2011 à 22:20:
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Le seul risque c'est la réquisition, maintenant vous pouvez toujours le déclarer volé, et le revendre hors zone euro... une centaine de napoléons ça tient aisément dans un petit portefeuille et aujourd'hui ca représente 27 000?, si demain son cours explose en quelques trajets vous exportez vos avoirs ailleurs. Idem si il venait à l'Etat la mauvaise idée de taxer lourdement la revente...
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Bof a écrit le 15/10/2011 à 01:00 :
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Pour ma part, je n'ai pas commencé à en acheter. Il y a quelques années, cela aurait pu me tenter, mais c'est fortement taxé. Et l'or ne produit rien : pas de dividendes, pas d'intérêt, pas de loyer, c'est un placement inerte, simplement spéculatif. UN moyen de se protéger, et rien de plus. IL a monté ces derniers temps, mais sur les 30 dernières années, c'est le placement qui a le moins rapporté.
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Libre a répondu le 15/10/2011 à 10:14:
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Un moyen de se protéger rien de plus ? Allez dire ca à ceux qui ont perdus leur argent dans des fonds pourris, des banques pourries et bientot l'ensemble du systeme financier et la monnaie papier disparaitra. Et contrairement à vos érits l'or fait vivre bon nombre de métiers et de gens. LEs bijoutiers, l'industrie électronique, les numismates, les mines, etc... Relisez aussi votre histoire car depuis 5.000 ans l'or sert de monnaie à 'l'humanité et ne peut disparaitre à cause des mauvaises gestions étatiques. Il est la garantie absolue de ne pas perdre ses économies et il ne subit pas l'inflation. Bref l'or est exceptionnel.
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Bof a répondu le 15/10/2011 à 14:29:
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Vous n'avez pas répondu : êtes vous oui ou non un vendeur d'or ? Dans ce cas vos commentaires prennent une toute autre signification : vous cherchez des clients. Sachez que l'AMF peut vous condamner pour cela.
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germaine a répondu le 15/10/2011 à 19:55:
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eh oui bof ,l'amf est super virulente,libre va avoir tres peur et tu l'as traumatisé.si tu as de l'or j'accepte de te le racheterparce que c'est un placement qui s'efondre.comme cela tu pourras investir dans société generale et dexia qui ont un gros potentiel:quand c'est si bas ça ne peut que remonter
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Libre a répondu le 16/10/2011 à 12:06:
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à Bof : A voici le bel exemple de l'archetype du franchouillard moralisateur et délateur. Alors selon vous je devrais décliner mon activité professionnelle instamment parce que j'ose répéter qu'il faut acheter de l'or au plus vite ? Je devrais me soumettre à votre injonction de petit procureur de province parce que Monsieur l'exige ? Tout cela parce que je suis soupçonné de vendre de l'or et par conséquent je ne devrais pas exprimer mon opinion. Et par dessus le marché voici que je suis menaçé d'être dénoncé auprés de l'AMF. Ah le bel esprit français !!! Cher Monsieur du KGB ou de la Stasi je vous dis d'aller vous faire voir ailleurs. Non seulement je me fiche de vos remarques mais en plus je vous dis d'aller vous faire voir ailleurs. Sachez qu'au dela de l'AMF il est inscrit dans la constitution française que les citoyens sont libres de leurs opinions et de les exprimer. Alors oui il faut acheter de l'or et vite avant que les monnaies papiers disparaissent et ruinent tout un chacun. Et bien non seulement
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candide a répondu le 16/10/2011 à 17:10:
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"La monnaie papier est basée sur la confiance en l'état qui l'a imprimé et revient toujours à sa valeur intrinsèque c'est à dire zéro" Voltaire. Cet adage a toujours été vérifié. Actuellement, les banques centrales américaine, européenne, anglaise, japonaise font tourner la planche à billet. Les idiots du village, qui pensent que leur papier chiot vont garder leur valeur vont aller vers de grosses désillusions. Pour leur information, si ils ont la volonté bien sûr de s'informer, (sans passer par des médias qui ne comprennent rien à la situation actuelle) qu'il se renseigne sur la période de la république de Weimar en Allemagne entre les deux guerres mondiales, et ils verrons se que devient la monnaie papier quand on fait tourner la planche à billet !
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Bof a répondu le 16/10/2011 à 19:25:
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1) Vous n'avez pas répondu à ma question. 2) A voir l'ampleur démesurée de vos insultes, je me dis que j'ai sans doute visé juste et que cela vous a énervé, comme toute vérité... Ce lui qui n'a que l'insulte comme argument est bien peu convainquant, et nuit fortement à sa crédibilité, tant pis pour lui.
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Libre a répondu le 17/10/2011 à 10:55:
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à Bof : Si vous ne voulez pas récolter d'insultes alors ne les chercher pas. Je n'ai pas à répondre à vos questions car ce n'est pas le sujet de cet article. Mais que je vende de l'or ou pas en quoi cela change t'il l'analyse ? On est pas dans une cour d'école et le genre "y'a que la vérité qui blesse" est bien puérile. En quoi serait vexé ? C'est très honorable de vendre de l'or il me semble. Ce qui est exaspérant c'est votre coté délateur et moralisateur, bref un vrai franchouillard. ACHETEZ DE L'OR VITE !!!!!!!!!
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Perso a écrit le 14/10/2011 à 19:45 :
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La raison pour laquelle l'OR baisse est purement spéculative. En effet il y a beaucoup d'OR papier (oui vous ne rêvez pas de l'or virtuel) vu les cours records beaucoup de cet OR (bidon) a été vendu. Il faut savoir que cet or bidon est sur le marché de l'or réel, donc il y a très grosse prise de bénéfice sur Rien ! Alors vu les volumes vendus je peu vous dires que la reprise ce n'est pas pour demain ! Pas mal sur ce coup. http://www.loretlargent.info/reflexions/or-papier-vs-or-physique-laissez-voler-les-p%E2%80%99tits-papiers/3281/
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germaine a répondu le 15/10/2011 à 19:58:
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oui enfin la raison est qu'avec la chute des bourses beaucoup ont besoin de cash ,et donc ils vendent ce qui vaut encore quelque chose dans leur portefeuille
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ptitpère a répondu le 16/10/2011 à 22:36:
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La raison de la légère correction récente c'est surtout qu'ils ont décidé pour le faire baisser d'augmenter les appels de marge sur les futurs, sur les contrats futurs, mais ça suffira pas sur le long terme pour mettre fin à la fièvre de l'or.
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cedric a écrit le 14/10/2011 à 13:52 :
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le cours de l'or flechis ? passer de 400 a 1700 dollar l'once d'or en 5 ans vous appelez ca flechir ? Mais vous vous moquez de qui mme lagrange ?
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Max a écrit le 14/10/2011 à 13:49 :
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N'importe quoi cet article. L'or ne baisserai pas !! Faut vous renseigner, il baisse actuellement. -10% en 1 mois.
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Bastien a écrit le 14/10/2011 à 11:24 :
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Je troc toujours avec grand bonheur votre monnaie de papier qui se dévalue chaque jour un peu plus contre de l'or. Vous avez le droit de croire le contraire et c'est tant mieux pour moi.
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rousman a répondu le 14/10/2011 à 15:53:
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Va faire tes courses avec tes briques qu'on rigole un peu !
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Bastien a répondu le 14/10/2011 à 21:17:
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En 1944, je connais pas mal de porteurs de briques qui ont sauvés la maison France parce qu'ils pouvaient acheter de quoi reconstruire. Quant à ceux qui avaient des Napoléons, ils ont survécu.
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Bof a répondu le 15/10/2011 à 01:01:
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A cette époque mieux valait avoir, par exemple, de la terre agricole.
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Libre a répondu le 16/10/2011 à 12:09:
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Je pense que vous n'avez pas rencontré beaucoup de personnes qui ont vécus cette période Monsieur Bof. Désolé pour vous mais Bastien dit vrai. Il valait mieux avoir de l'or car 100 francs Napoléon sont devenus 5.000 francs Or, soit 50 fois plus. Ce ne fut pas le cas des terres agricoles mon cher. Alors achetez de l'or vite !!!
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Libre a écrit le 14/10/2011 à 10:49 :
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Evidement c'est faux l'or n'a fait que doubler en deux ans et non quadrupler. Ce qui est dangereux également c'est de faire croire aux investisseurs que placer dans des produits "papiers" comme les ETF ou les fonds est la même chose que d'acheter de l'or physique. quand les bourses, les monnaies papiers et les différents fonds s'écrouleront les ETF seront dans le los. Seul l'or physique protége les "bas de laine" des individus. Par conséquent achetez de l'or physique vite !!!
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Hum a répondu le 15/10/2011 à 01:02:
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Ton métier dans la vie c'est vendeur d'o physique, je me trompe ?
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Libre a répondu le 16/10/2011 à 12:12:
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Peu importe mon métier, il s'agit de l'histoire. Tu devrais commencer à te cultiver ainsi tu comprendras mes arguments, ca vaudra mieux que de savoir ce que je fais dans la vie, cela ne t'aidera pas.
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yves a écrit le 14/10/2011 à 10:04 :
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10 000? il y a 2 ans? vraiment?
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10 000 euros??? a écrit le 14/10/2011 à 09:35 :
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Madame, dites-nous qui vous vendait de l'or à 10 000 euros le lingot il y a 2 ans.
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DerRichter a répondu le 14/10/2011 à 10:26:
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Effectivement, le lingot valait déjà bien plus que 10 000 euros en 2009. Article d'un niveau plus que douteux et n'évoquant pas la vente de contrats papier pour des quantités bien plus importantes qu'il n'existe de stocks réels physiques. Une habitude.
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J'ai une question qui va vous paraitre bete, je commence tout juste à m'interesser au sujet...mais lorsque vous parler d'acheter de l'or, vous vous voulez dire acheter "physiquement" de l'or (ramener son petit lingot à la maison) ?
par rob1 le 20/03/2012 à 12:28
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Pied de page :
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Paul a écrit le 24/01/2012 à 03:26 :
@Jean, je suis d'accord avec toi sur l'inflation, de mon coté je passe par www.goldbroker.com, ils stockent en Suisse. Ils éditent des certificats de propriété en nom propre comme ca aucun risque de voir disparaitre son or.