Subprime : Goldman Sachs poursuivie, un jeune Français accusé

Le gendarme boursier américain estime que la grande banque d'affaires a trompé les investisseurs en vendant ces titres liés à des crédits hypothécaires à risque. Un jeune trader français est considéré comme le principal responsable.

Goldman Sachs dans l'oeil du cyclone. La "Securities & Exchange Commission" (SEC), le gendarme boursier américain, vient d'ouvrir une enquête pour fraude contre la grande banque d'affaires américaine. Cette dernière est accusée d'avoir trompé les investisseurs "en passant sous silence des faits essentiels sur certains produits financiers liés aux prêts subprime (ces titres d'investissements adossés à des crédits hypothécaires à risque dont l'éclatement a provoqué la crise financière, ndlr) au moment où le marché de l'immobilier résidentiel américain commençait à chuter".

"Goldman, à tort, a permis à un client qui jouait contre le marché hypothécaire d'influencer lourdement quels titres immobiliers devaient être inclus dans un véhicule d'investissement, alors qu'au même moment elle disait à d'autres investisseurs que ces titres étaient choisis par un tiers indépendant et objectif", a expliqué un responsable de la SEC, Robert Khuzami.

Dans le détail, la SEC reproche à Goldman Sachs d'avoir caché aux marchés qu'elle avait créé et structuré un CDO ("collateralized debt obligations"), un produit de dette complexe adossé à des prêts immobilier résidentiel, à la demande de l'un de ses principaux clients, le fonds d'investissements Paulson. Ce dernier était impliqué dans le choix des titres alors qu'il avait lui-même pris une position de vente à découvert sur ce portefeuille, misant donc sur la baisse de sa valeur.

Un des vice-présidents de la banque, Fabrice Tourre, est également poursuivi. Il est considéré par les autorités comme le principal responsable dans ce montage, qui aurait fait perdre plus d'un milliard de dollars à plusieurs investisseurs. En un peu plus de neuf mois, 99% de ce portefeuille a en effet été dégradé, précise la SEC. Paulson aurait versé 15 millions de dollars à Goldman Sachs pour concevoir la structure du CDO.

Fabrice Tourre est un trader français de 31 ans. Diplômé de la prestigieuse Ecole centrale de Paris, il occupait à l'époque des faits un poste de vice-président au sein d'une unité de produits structurés du prestigieux établissement new-yorkais.

En Bourse, l'action Goldman Sachs chute de plus de 12%, entraînant dans son sillage l'ensemble des valeurs bancaires et toutes les places boursières mondiales.

> Le texte complet de la plainte de la SEC (en anglais)

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Commentaires 19
à écrit le 19/04/2010 à 13:53
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Voilà ce qui arrive lorsqu'on laissent les intellectuels jouer avec les allumettes !

à écrit le 19/04/2010 à 13:09
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Ce monsieur à plus d'un Tourre dans son sac , il mériterait de retourner d'ou il vient en Centrale .

à écrit le 19/04/2010 à 10:00
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Les américains donnent une leçon de morale à l'Europe - Eux les américains ils n'ont pas peur de mettre au pas leurs banques pourries - Nous en Europe, et SURTOUT en FRANCE, la lacheté est de mise, nos GRANDS TROUILLARDS pouvoirs publics, l'AMF COMPL...

à écrit le 19/04/2010 à 8:34
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On retrouve toujours les mêmes noms dans les mêmes scandales. Goldman Sachs va donner quelques noms de lampistes pour se défausser. cette officine devrait être dissoute depuis belle lurette ,ses dirigeants jetés en prison ,ses biens saisis. Pour comb...

à écrit le 19/04/2010 à 5:36
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Etes-vous sûr que "vice-president" en américain se traduise par Vice-Président? un vp américain est un cadre de haut niveau à qui on donne un statut interne élévé, mais pas nécéssairement numéro 2 , ni même membre de comité executif, et qucune rais...

à écrit le 18/04/2010 à 16:43
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Merci à ceux qui ont expliqué que Vice Président ne voulait rien dire, je n'en avais aucune idée ce qui m'a fait penser qu'il était un des boss. Ces banques d'affaires ne servent à rien, si on y réfléchie bien c'est quoi leur métier ? Trouver des rus...

à écrit le 17/04/2010 à 16:53
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il est étonnant de voir comment les US arrivent à gérer leur sortie de crise en fabricant des boucs-émissaires... étrangers: UBS, Toyota, Trader francais, Sodexo. Pour le coup en lisant les articles de presse, l'on a l'impression que la faute est sub...

à écrit le 17/04/2010 à 15:45
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nos banques françaises ont la connaissance de l'art, dans leurs publicités dont elles nous martellent la vue et les oreilles, ELLES prétendent qu'elles sont EXPERTES avec les MAILLEURS EXPERTS et aussi avec les meilleurs CONSEILLERS FINANCIERS - CE Q...

à écrit le 17/04/2010 à 15:22
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popsacht avant de critiquer nos grandes Banques Françaises il faut savoir qu'avant d'acheter un produit il faut l'etudier nous meme et ne pas hesiter a poser des questions - Elles ne sont pas fautives nos Banques - quand on est pas capable on n'ac...

à écrit le 17/04/2010 à 15:13
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si cela s'avere exacte meme ceux qui sortent des grandes ecoles comettent des fautes donc je ne vois pas pourquoi certaines banques ont retire les promotions internes a des personnes competentes et honnetes -

à écrit le 17/04/2010 à 11:46
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Vice president dans une banque anglo saxonne c'est le bas de l'echelle, tout ceux qui arrivent sont Vice-president. Etre Vice president a 31 ans, ce n'est pas une reussite, encore un bouc emissaire. Lorsque vous dites "un des Vice president de la ban...

à écrit le 17/04/2010 à 11:28
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Vice president dans une banque anglo saxonne, cela ne veut rien dire...c'est le bas de l'echelon, presque tous tous le monde est vice president lorsque l'on entre dans ce genre de banque. Vous le présentez comme si c'etait le boss ....c'est n'importe...

à écrit le 17/04/2010 à 8:13
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Le principe des produits complexes fabriqués par les banques d'affaire n'est il pas de repackager du risque pour le vendre à des gens intéressés? Il n'est pas étonnant que ce type de constructions aboutissent à vendre en parallèle deux positions oppo...

à écrit le 17/04/2010 à 6:06
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Est-on bien sûr que le petit génie français de la finance ne partira pas pour Paris sans quelques CD-ROMS bien reçus à Bercy ? et vendus ensuite à l'Europe entière, mais pas à la Suisse.. caveant consules.

à écrit le 17/04/2010 à 6:04
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Ce n'est pas en France q'on verrait BNP Paibas, Société Générale ou la Caise d'Epargne poursuivies pour tromperie envers la clientèle et défaut de due diligence dans la vente de leurs produits au public.

à écrit le 17/04/2010 à 4:57
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un diplome de centrale en cause Ne pourrait on pas établir un contrat aux diplômes des grandes écoles leur imposant de servir le pays pendant 10 ans plutôt que de servir la grande spéculation internationale? La formation de ces jeunes est couteuse p...

à écrit le 17/04/2010 à 4:36
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Mais qui donc a protégé Goldman-Sachs jusqu'ici: beaucoup sont appelés et peu sont élus. Goldman-Sachs devra encore rendre d'autres comptes à l'Europe et à la Grèce. ...ça va saigner grave...Caveant consules.

à écrit le 17/04/2010 à 4:25
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La France exporte désormais les jeunes traders talentueux (suite de l'épisode SOCGEN)

à écrit le 16/04/2010 à 19:59
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Ils n'ont fait que leur "travail", pourtant.

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