Les banques européennes ont versé 18 milliards de dividendes en 2011

Les 15 premiers établissements bancaires ont consacré 46% de leur résultat de net à leurs actionnaires. Une rémunération qu'elles entendent augmenter tout en investissant dans la relation client. Deux objectifs contradictoires dans un contexte économique et réglementaire très difficile.
Les quinze principales banques européennes veulent investir dans de nouveaux produits et services afin de regagner la confiance de leurs clients. Copyright Reuters

Les banques européennes veulent tout faire. Augmenter la rémunération de leurs actionnaires, essorés par une chute de près de 30% de leurs cours de Bourse au cours des douze derniers mois, investir dans de nouveaux produits et services afin de regagner la confiance de leurs clients, et, comme si cela ne suffisait pas, réduire leurs coûts. Telles sont les priorités que les quinze principales banques européennes affichent « invariablement » dans leurs rapports annuels 2011, selon le cabinet KPMG, qui les a décortiqués dans le cadre de la sixième édition de son étude annuelle sur la communication financière des banques du Vieux Continent. « Il est difficile d'imaginer comment ces stratégies ambitieuses et parfois contradictoires seront mises en ?uvre dans un environnement économique morose et face à des exigences réglementaires plus strictes », s'étonne KPMG.

Des bénéfices en chute de 26% en 2011

L'an dernier, les banques européennes ont versé 18 milliards d'euros à leurs actionnaires, soit 46% de leur résultat net, au titre de l'exercice 2010. Mais comment espérer distribuer davantage de dividendes, maintenant que leurs bénéfices fondent comme neige au soleil ? L'an dernier, les résultats (courants avant impôts) cumulés des quinze banques étudiées par KPMG - parmi lesquelles figurent BNP Paribas et la Société générale - ont plongé de 26%, à 62 milliards d'euros.

Une chute en grande partie liée à la crise de la dette en Grèce, qui a coûté près de 10 milliards d'euros aux banques européennes, ces dernières ayant déprécié leurs obligations souveraines grecques à hauteur de 71%. Or ce scénario pourrait se répéter. Pour la simple raison que l'exposition des banques européennes à la dette des autres pays en difficulté - Espagne, Portugal, Italie et Irlande - se monte à 206 milliards d'euros, selon l'étude de KPMG. Qui prévient donc que « la défaillance d'un de ces pays, qui n'este pas à exclure, pourrait s'avérer lourde de conséquences » pour les banques.

Une contradiction totale

Une augmentation de la rémunération des actionnaires semble d'autant plus irréaliste que les autorités bancaires exigent des banques qu'elles renforcent leurs fonds propres, au prix, notamment, de distributions de dividendes modérées. Et puis, « satisfaire les attentes des actionnaires, c'est mécontenter l'opinion publique, déjà très méfiante à l'égard du système bancaire », souligne Marie-Christine Jolys, associée chez KPMG. Vice-versa, tenter de regagner les faveurs de leurs clients à coup d'innovations produits et marketing engendrera des coûts supplémentaires pour les banques, ce qui grèvera leurs résultats et, partant, leur capacité à verser des dividendes. Enfin, ces investissements dans la relation client sont en totale contradiction avec la volonté des banques de comprimer leurs coûts.

Certes, entre la crise de la dette dans la zone euro, le marasme économique, la volatilité des marchés financiers et une opinion publique hostile, « les plus grandes banques européennes font face à une situation d'une exceptionnelle complexité », reconnaît KPMG. Mais, justement, il faut moins que jamais tenter d'être au four et au moulin. Entre leurs actionnaires et leurs clients, les banques vont devoir choisir.

 


 

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Commentaires 40
à écrit le 01/07/2012 à 12:13
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Ca ne sert pas à grand chose de discuter objectivement sur la situation des banques françaises, qui au demeurant n'ont pas plombé les finances publiques car une grande majoritè des français n'ont pas la moindre culture économique ...

à écrit le 30/06/2012 à 17:17
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@ Lyon69 Tout le monde n'a pas perdu 90% Ne vous inquiétez pas pour certains : leurs gains sont bien au chaud, aux îles caïmans ou à Singapour Quand on va en bourse, il faut toujours se rappeler la maxime du baron Albert ''petit actionnaire, pet...

à écrit le 29/06/2012 à 17:18
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Et combien de bonus, pour récompenser ces traders si efficaces que tout le monde admire ?

à écrit le 29/06/2012 à 14:57
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Et les actionnaires de pleurer et les banquiers de pleurer de l'aide à tout va>>>>> 39 milliards de bénéfices sans compter les maquillages de tout ordre!

à écrit le 28/06/2012 à 20:45
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Oh la la il faut taxer les grandes méchantes dividendes eh vlan je combat la finance

à écrit le 28/06/2012 à 19:51
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Le dividende est la juste rémunération d'un investissement à risques. Les investisseurs depuis 2008 ont vus leur capital baissé et malgré tout ils sont taxés sur ces dividendes annuel Qui voudrait voir son salaire taxé ainsi

le 28/06/2012 à 22:18
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les actionnaires au boulot terminé l'argent facile

le 28/06/2012 à 22:41
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@tonton77 : un actionnaire est quelqu'un qui apporte un capital à une entreprise : sans lui, pas d'entreprise !!! en ce qui me concerne, pour parler des actions crédit agricole (pour moins de 5000 euro, avoir perdu 90% du capital investi (sur lequel ...

le 28/06/2012 à 22:41
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@tonton77 : un actionnaire est quelqu'un qui apporte un capital à une entreprise : sans lui, pas d'entreprise !!! en ce qui me concerne, pour parler des actions crédit agricole (pour moins de 5000 euro, avoir perdu 90% du capital investi (sur lequel ...

le 28/06/2012 à 23:23
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@tonton77, L actionaire investi dans l entreprise ! il lui apporte de l argent ! Comment celui doit il etre recompensé selon vous ! Par un coup de pieds au cu....l ! Trop drole ! Attendez que les etrangers achetent les banques ! ils auront pitiés de ...

à écrit le 28/06/2012 à 19:01
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La question pertinente n'est pas de savoir combien de dividendes ont été versés, car dans le compte de pertes et profits, la première dépense est représentée par les salaires versés compris entre 50 et 70% du profit, le reste entre impôts et dividend...

le 29/06/2012 à 19:20
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Vous ne seriez pas en train de faire une confusion entre profit et chiffre d'affaire ? Si comme je le vois, c'est le cas, alors il faut arrêter de lire La Tribune et vous réabonnez à Spirou ...

à écrit le 28/06/2012 à 18:56
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Comme c'est souvent le cas, la journaliste fait un amalgame sur l'ensemble des banques, tout en citant 2 banques françaises qui n'ont soit rien distribué, soit limité à 26 % des bénéfices nets le dividende 2011. Pour info, FT a distribué plus de 90 %...

à écrit le 28/06/2012 à 18:56
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Vous voulez dire "les "bankster européens" ont redistribuer de l'argent volé, détourné,imprimé entre eux, oups c'est vrai pour le peuple on dit "les honorables banquiers ont distribué des dividentes ...."

le 28/06/2012 à 22:18
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bravo!bien vu !

le 28/06/2012 à 22:43
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demandez aux petits actionnaires de cesser d'investir sur les entreprises françaises ... allez-y , pour voir !!!! si vous étiez écoutés, j'aimerais bien voir la tronche que vous feriez ..!!!?

le 28/06/2012 à 22:43
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demandez aux petits actionnaires de cesser d'investir sur les entreprises françaises ... allez-y , pour voir !!!! si vous étiez écoutés, j'aimerais bien voir la tronche que vous feriez ..!!!?

à écrit le 28/06/2012 à 18:54
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Messieurs avant d'écrire des propose discriminatoires sur les banques européennes, et donc françaises, dites un peu au doux peuple de France, quel est l'actionnariat des banques européennes(60 à 70 % en moyenne).....mais bien sur ..les investisseurs ...

le 28/06/2012 à 19:59
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Les banques vont finir par être nationalisées : vous êtes marrant avec vos histoires de zinzins lésés ... Ils auront décidément privatisé les profits et socialisé les pertes.

le 29/06/2012 à 8:46
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Les banques vont être nationalisées, mais avec quel argent ? les finances de l'état français sont exangues...il faut du budget pour privatiser....sauf à ce que l'endettement et donc vos impôts progressent encore....CQFD

à écrit le 28/06/2012 à 18:52
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Et la bce baisse les taux à 0,75 % alors que lorsqu'elle pretait a 4,25%, les taux des prets immobiliers étaient quasi ment les memes. Le différentiel a servi à provisionner les prets foireux des banques et actuellement à engraisser les actionnaires...

le 30/06/2012 à 16:57
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La BCE PRÊTE à 1% sur 3 ans. Quand vous faites un prêt immobilier c est sur 15 ou 20 ans ... Faut réfléchir avant d'écrire !

à écrit le 28/06/2012 à 18:07
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Il serait bien plus utile que les banques reversent tous leurs bénéfices directement dans la poche de l'Etat. Reverser autant de dividendes en période de crise et non seulement immoral mais aussi totalement injuste à l'égard des gens qui vivent dan...

le 30/06/2012 à 16:50
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Ah, ben oui, mais pour cela, il faudrait que l'Etat soit le seul actionnaire des banques. Donc nationalisation. Donc achat des actions aux propriétaires actuels. Donc nouveaux emprunts. Donc plus d'impôts. Chiche? Ah ben oui, vous vous en fichez, vou...

à écrit le 28/06/2012 à 17:57
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me voila pleinement rassuré, il n'y a donc pas lieu d'aider les banques avec de l'argent public...

le 28/06/2012 à 19:43
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mais si,sinon nous les actionaires allons fuir chez le plus accueillant.dommage ,la france était si accueillante!surtout ne changez rien!

le 29/06/2012 à 10:54
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Surtout changez tout vous

à écrit le 28/06/2012 à 17:57
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Il n'y a pas à "satisfaire les actionnaires" par le versement de dividendes : ce sont eux les propriétaires de l'entreprise, elle leur appartient, donc même l'argent qui est réinvesti est à eux ; ce sont des investisseurs, pas des vampires ou des usu...

le 28/06/2012 à 19:47
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encore un gros naif.en vérité l'entreprise appartient aux conseils d'administration.ce sont eux qui décideront de t'accorder ton susucre a condition qu'on les laisse se gaver tranquilles

le 28/06/2012 à 20:01
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Les banques appartiennent de fait aux français qui les ont renfloué il y a 4 ans : alors un peu de décense. Si Sarkozy en avait, il les aurait mis devant leur responsabilité, les banquiers.

le 28/06/2012 à 22:13
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Oui "Ha!Ha", c'est vrai que les Conseils d'administration spolient souvent les actionnaires. Ce que je voulais exprimer c'est que stygmatiser "les actionnaires" qui se gaveraient est stupide : sans actionnaires, pas d'entreprises. C'est de l'idéologi...

le 29/06/2012 à 6:45
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britannicus,beaucoup d'entreprises n'ont pas d'actionaires et se portent aussi bien:tu crois que leclerc se porte moins bien que carrefour?nous sommes dans un système ou les actionaires exigent bien trop de l'entreprise.certaines entreprises n'ont j...

le 29/06/2012 à 7:54
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Eh oh M. L' Ermite, ou t'as vu que les banques (françaises) ont été renflouées ? On n'est pas aux USA ni chez les grands bretons et nos banques sont toujours restées bénéficiaires. Allez hop on retourne à la case départ et on oublie les commentaires ...

le 29/06/2012 à 9:04
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Si je peux me permettre, l'ermite socialo n'a pas tout à fait tort : la France s'est considérablement endettée pour soutenir un système financier à bout de souffle. Pendant ce temps, la BCE fait des QE aux banques qui rachètent de la dette souverai...

à écrit le 28/06/2012 à 17:30
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Ce qui est irréaliste, c'est de penser que les actionnaires pourraient se passer de leurs dividendes. Les salariés peuvent-ils se passer de leurs salaires ?

le 28/06/2012 à 19:48
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certaines sociétés n'ont jamais versé de dividendes parce que le cours de l'action montait.

le 28/06/2012 à 23:40
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et où avez-vous vu le cours du credit agricole monté ???? moi, je l'ai vu paser de 35 euro (prix ou je l'ai acheté) à 3,50 euro ... me suis-je trompé d'une virgule ou vous vous foutez de ma gueule ???!!

le 29/06/2012 à 7:53
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Je suis salariée de banque et actionnaire de ce fait. Et j estime que cet argent que je bloque dans ma société doit m être rémunéré. Quand vous investissez, c est pour en tirer des fruits? Malheureusement toutes les banques n ont pas versé de divid...

le 29/06/2012 à 11:29
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+1 Anna ! Je suis employé de banque et je rejoins vos idées. Sans les actionnaires il n'y a pas d'investissement pour l'entreprise, être actionnaire c'est prendre un risque sur son capital, ce risque est rémunéré, rien de plus logique ...

le 29/06/2012 à 11:50
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q le manquand on voit une banque investir 500000 m euros pour le numerique ca donne de drole d'idée

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