Le Protocole Etendu et Normalisé pour les Echanges en Ligne sur les Opérations Patrimoniales (PENELOP) est désormais opérationnel annonce l?assureur Generali.

Développées par l?AGAP, fédération d?assureurs, de CGP, et d?éditeurs d?outils informatiques, ces nouvelles normes devraient permettre aux CGP de s?entendre sur les formats de fichiers à échanger, la périodicité de l?envoi des données clients, etc.

Le but, selon Generali, est d?améliorer la performance des CGP. A ce jour de multiples agrégateurs de données existent sur le marché : Big (Harvest), CGP Land, Fractale? Sans compter ceux « maison » développés par les grandes cabinets de CGPI. La diversité des supports et des formats rend la communication difficile entre les CGP et leurs partenaires : Assureurs banquiers, etc.

Avec un extranet équipé du fichier PENELOP, le CGP disposera d?une vision consolidée pour accompagner son client : En plus des données de base, il pourra s?appuyer sur un système d?archivage, la gestion électronique des documents (GED). Et ainsi établir des profils, faire des simulations, mettre sur pied des stratégies patrimoniales à partir de leur situation matrimoniale, leur patrimoine, leur taux d?imposition et bien entendu leurs projets d?investissement.

A l?issue d?une phase de test, cette solution va être distribuée par Generali dès le mois de juillet. PENELOP est accessible via l?extranet Nomineo, dédié aux CGPI, et auprès des inspecteurs Generali Patrimoine.