Assurance-vie  : comment être alerté des évolutions du marché  ?

Roger Mainguy, directeur des réseaux et partenariats chez Cardif France détaille les avantages des alertes sur son contrat d'assurance-vie.

Depuis quelques années, les différentes innovations technologiques ont permis aux assureurs d'améliorer sans cesse la réactivité de leurs contrats multisupports.

C'est un minimum, presque toutes les assurances-vie sont désormais consultables directement sur Internet. Quant aux arbitrages en ligne, qu'ils soient réalisés en direct ou via son conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), ils permettent d'être réactif face à des marchés toujours plus volatils, et sans risque d'erreur.

Gestion encore affinée

Un autre outil assez récent autorise une gestion encore plus fine de son épargne investie en assurance-vie : les alertes financières. Elles peuvent porter sur un fonds, comme sur l'ensemble du contrat, et constituent de véritables outils d'aide à la décision pour l'épargnant conseillé par son CGPI. De quoi s'agit-il ? De l'envoi, par SMS ou par mail, d'une évolution financière paramétrée au départ par l'assuré ou son conseiller. Par exemple, on peut être prévenu lorsque le portefeuille présente une plus ou moins value globale supérieure à un certain montant ou lorsqu'un support en particulier a fortement varié (à la hausse comme à la baisse). Les possibilités sont très nombreuses et, bien souvent, le client et son conseiller pourront déterminer où placer le curseur afin de ne pas être abreuvé d'alertes.

Elles permettent aussi d'avoir l'esprit tranquille : si quelque chose d'important survient, il sera prévenu via son conseiller. En revanche, attention aux arbitrages automatiques ou aux systèmes de « stop loss », parfois dangereux en période de crise ou de volatilité extrême des marchés. Car les stratégies, fixées d'avance, seront alors exécutées de manière quasi-automatique.

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Commentaire 1
à écrit le 24/03/2010 à 14:26
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cet article auxquel je réagis à été le 18/03/10 p32 sur le quotidien et je l'avais repéré car ce monsieur explique bien qu'il est indispensable d'avoir les moyens technologiques du 21ème siécle c'est à dire Internet. Mais parfois ce sont des monstres...

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