BNP pourrait se voir infliger une lourde amende aux Etats-Unis

par Matthias Blamont et Lionel Laurent

PARIS (Reuters) - BNP Paribas a prévenu mercredi qu'un litige avec les autorités américaines au sujet de paiements impliquant des pays sanctionnés par les Etats-Unis pourrait se traduire par une pénalité financière importante, supérieure à une provision de 1,1 milliard de dollars déjà constituée fin 2013.

"Les discussions qui ont eu lieu pendant le premier trimestre 2014, au sujet des paiements en dollar US concernant des pays soumis aux sanctions des Etats-Unis, montrent qu'il existe une très grande incertitude sur les sanctions qui pourraient être décidées par les autorités des Etats-Unis", souligne la BNP dans un communiqué.

"Il ne peut être exclu que la pénalité excède très significativement la provision constituée", ajoute la banque, sans davantage de détails.

La justice américaine envisage de lancer des poursuites pénales à l'encontre du groupe, a déclaré à Reuters une source proche du dossier. Les régulateurs réfléchiraient parallèlement à suspendre l'autorisation de BNP d'effectuer des opérations de compensation à New York et à sanctionner certains collaborateurs.

La banque pourrait plaider coupable et parvenir à un accord avec la justice américaine pour un montant proche de 2,0 milliards d'euros, selon une autre source proche du dossier.

Une porte-parole de BNP s'est refusée à tout commentaire.

BNP Paribas a publié des résultats supérieurs aux attentes au premier trimestre, portés notamment par la baisse des intérêts minoritaires relative à l'acquisition l'an dernier de la part de l'Etat belge dans Fortis.

Les revenus dans les pôles opérationnels (retail banking, investment solutions et corporate & investment banking) ont toutefois reculé de près de 2%.

PROVISIONS POUR LITIGES DE 2,7 MILLIARDS

"Sur un plan opérationnel, la publication n'est pas formidable. Les revenus sont supérieurs de 1% aux attentes mais en ligne si l'on exclut les gains du 'corporate center'", écrivent les analystes de Jefferies dans une note de recherche.

Durant une conférence avec des analystes, le directeur financier Lars Machenil a refusé d'évoquer la procédure mais a rappelé que la banque avait provisionné un total de 2,7 milliards d'euros pour litiges dans ses comptes.

En 2012, les banques britanniques Standard Chartered et HSBC ont conclu des accords dans le cadre d'une procédure à l'amiable. Standard Chartered a accepté de payer une amende de 627 millions de dollars tandis que HSBC a dû verser 1,92 milliard de dollars.

Au-delà de l'impact financier d'une possible amende, une sanction des autorités américaines pourrait mettre à mal les ambitions de BNP en Amérique du Nord, région appelée à contribuer au PNB du groupe à hauteur de 12% en 2016, contre 10% en 2013.

Au cours d'une interview à Reuters Insider, Lars Machenil a confirmé que BNP disposait de fonds propres suffisants pour effectuer des acquisitions ciblées mais a écarté la perspective d'un rachat d'actions au niveau de cours actuel du titre.

Au cours de la période janvier-mars, le résultat net de BNP Paribas monte de 5,2% à 1,67 milliard d'euros.

Le produit net bancaire marque une légère diminution, de 0,6%, à 9,91 milliards d'euros, tandis que les revenus des pôles opérationnels reculent de 2,3% à 9,6 milliards.

Les analystes interrogés par Thomson Reuters anticipaient en moyenne un résultat net de 1,46 milliard d'euros et un PNB de 9,77 milliards.

COÛT DU RISQUE EN HAUSSE

La banque voit son coût du risque augmenter de 19%, à 1,08 milliard d'euros, une hausse à mettre sur le compte d'une provision de portefeuille de 100 millions d'euros liée à la situation en Ukraine et en Russie ainsi que d'une augmentation des provisions pour créances douteuses en Italie.

En France, le PNB de la banque de détail s'inscrit en hausse de 0,5% à 1,71 milliard d'euros.

La division "Autres activités" (corporate center), qui intègre notamment une plus-value nette de 301 millions d'euros grâce à des cessions de titres exceptionnelles, affiche pour sa part des revenus plus que doublés à 315 millions d'euros.

La perspective d'une lourde pénalité a pesé sur le titre en Bourse. L'action BNP Paribas a lâché 3,2% à 54,11 euros en clôture, dans un marché en repli de 0,23%.

(Avec Aruna Viswanatha à Whashington, édité par Pascale Denis)