Les banques ont renforcé leurs procédures de contrôle

Dans les salles de marché, il y a désormais un avant et un après Kerviel. Le choc provoqué par la révélation de l'affaire a en effet poussé la profession à revoir en profondeur la prévention du risque opérationnel. Les banques ont d'abord remédié spécifiquement aux failles exploitées par Jérôme Kerviel, notamment en faisant confirmer les opérations à départ différé dans les jours qui suivent leur saisie dans le système, au lieu d'attendre qu'elles soient effectivement réalisées, une pratique qui avait permis au trader de dissimuler l'ampleur de ses positions par des opérations de couverture fictives. Dans un second temps, « les procédures ont été renforcées et davantage formalisées, et presque toutes les banques se sont dotées de nouveaux outils informatiques qui les aident à assurer le contrôle permanent de leurs opérations, à définir des procédures adaptées et à vérifier que chacun les observe », explique Dan Vogel, PDG de la société Enablon. La facture d'amélioration informatique a ainsi coûté 100 millions d'euros à la Société Généralecute; Générale. Les banques ont aussi lancé une vague de recrutements de spécialistes des risques, de la conformité et du contrôle interne, ce qui a déclenché l'émergence de nouvelles filières de formation initiale et continue. Par ailleurs, « la prévention du risque opérationnel est désormais du ressort du comité d'audit, qui doit s'assurer que les systèmes de contrôle interne fonctionnent bien et prendre connaissance des rapports de l'inspection et de l'audit interne, des plans d'actions et de leur suivi, comme l'a précisé l'AMF en juillet dans son rapport sur la gouvernance », rappelle Jean-Louis Mullenbach, du cabinet Bellot Mullenbach et Associés. Mais derrière ces questions de procédures et gouvernance, les banques ont conscience qu'elles doivent aussi faire évoluer la culture des salles de marché, où les contrôleurs, trop souvent considérés comme des gêneurs, ont parfois du mal à remplir leur mission. Ce sont en effet largement des défaillances individuelles qui ont permis à la fraude de prospérer, malgré les 74 alertes déclenchées par le trader. B. J.