En raison d’une inflation persistante, les Français sont inquiets. Leur pouvoir d’achat constitue leur principale préoccupation. Afin de l’augmenter, ils préfèrent placer leur épargne en parts de sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) plutôt que sur leur livret A ou sur leur contrat d’assurance-vie en fonds euros.
Investir son épargne en SCPI peut être réalisé avec quelques milliers d'euros ce qui démontre que le placement SCPI s'est largement démocratisé. Cependant, avec un choix de SCPI de plus en plus important, les épargnants se demandent à juste titre lesquelles ils doivent mettre en portefeuille.
Afin de les aider dans leurs recherches et établir le classement 2023 des SCPI de rendement, nous nous sommes adjoints l'expertise de la plateforme www.scpisign.com qui permet d'investir en ligne en toute sécurité et de manière totalement dématérialisée.
Ce classement de dix SCPI de rendement a été établi à partir d'une analyse minutieuse des quatre bulletins trimestriels de 2022 de chaque SCPI.
Ce classement SCPI va donc au-delà de la seule performance des SCPI de rendement. En effet, chaque actif a été passé au peigne fin et la qualité de toutes les sociétés de gestion a été étudiée de très près. De plus, des critères financiers comme les taux d'occupation financier et physique, l'évolution de la capitalisation et le potentiel de revalorisation de chaque SCPI ont été pris en compte.
Avant d'entrer dans le vif du sujet, il importe de rappeler ce qu'est le placement SCPI.
Les SCPI de rendement sont des produits d'épargne collectifs qui permettent de placer son argent en immobilier. Les associés des SCPI reçoivent des dividendes périodiques potentiels versés grâce aux loyers des locataires du patrimoine immobilier constitué à partir de leurs souscriptions. Le travail de gestion des SCPI est effectué par la société de gestion qui les a créées en contrepartie de frais de gestion.
Sans plus attendre, voici le classement 2023 des SCPI réalisé en partenariat avec scpisign.com :
Photo d'illustration (Crédits : DR)
*Notation /10 réalisée par les experts de la plateforme SCPI SIGN (www.scpisign.com)
Première SCPI du classement SCPI : Corum Eurion
Gérée par Corum Asset Management, Corum Eurion est une SCPI européenne diversifiée (bureaux, commerces, locaux d'activités, logistique). Le patrimoine de la SCPI Corum Eurion est localisé dans sept pays de la zone euro, notamment en Irlande et aux Pays-Bas. La SCPI Corum Eurion a rapporté 6,47%** net de frais de gestion et brut de fiscalité à ses associés en 2022 et le prix de sa part a augmenté de 5,39%. Son objectif de Taux de Rentabilité Interne (TRI) reste de 4,5% son dix ans.
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Notation des experts de SCPI SIGN : 10/10
Deuxième SCPI du classement SCPI : Corum Origin
Également, gérée par Corum Asset Management, la SCPI Corum Origin est aussi une SCPI européenne diversifiée (bureaux, commerces, hôtellerie, locaux d'activités, logistique, santé). Le patrimoine de Corum Origin est situé dans 13 pays de la zone euro. Le rendement net de frais de gestion et brut de fiscalité de Corum Origin a été de 6,88%** l'an dernier et son prix de part a été revalorisé de 4,13%. De plus, son TRI sur 10 ans est de 7,06%.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,98/10
Troisième SCPI du classement SCPI : Cœur d'Europe
La SCPI Cœur d'Europe, créée par Sogenial Immobilier, est une SCPI européenne récente dont le parc immobilier se trouve actuellement dans deux pays de la zone euro (la Belgique et l'Espagne). Cœur d'Europe est une SCPI diversifiée qui possède des murs de commerces et des bureaux. Le rendement 2022 de Cœur d'Europe a été de 6,10 %.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,90/10
Quatrième SCPI du classement SCPI : Activimmo
La SCPI Activimmo appartient aussi au club des SCPI européennes. Implantée dans deux pays de la zone euro (France et Espagne), Activimmo est une SCPI pure-player dans l'immobilier logistique (entrepôts logistiques, locaux d'activités, logistique urbaine, logistique des transports). Activimmo a rapporté 5,50 % à ses associés porteurs de parts en 2022.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,85/10
Cinquième SCPI du classement SCPI : Corum XL
Aussi gérée par Corum Asset Management, Corum XL est une SCPI diversifiée (bureaux, commerces, activités, hôtellerie, santé, logistique) dont les immeubles se trouvent dans 11 pays européens et majoritairement au Royaume-Uni. Le rendement net de frais de gestion et brut de fiscalité de la SCPI Corum XL a été de 5,97%** en 2022, sans compter une valorisation de son prix de part de 3,17 %. Le TRI sur 5 ans de la SCPI Corum XL est de 5,34%.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,80/10
Sixième SCPI du classement SCPI : Pierval Santé
La SCPI Pierval Santé, créée par Euryale Asset Management, est, comme son nom le laisse supposer, spécialisée dans l'immobilier de la santé (secteur médico-social, secteur sanitaire et soins de ville, autres secteurs de la santé...). Pierval Santé est une SCPI européenne implantée dans huit pays dont sept de la zone euro et au Royaume-Uni. Pierval Santé a offert à ses associés un rendement de 5,35 % en 2022 et son prix de part s'est accru de 2 %.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,78/10
Septième SCPI du classement SCPI : Novapierre Allemagne
Novapierre Allemagne est l'une des nombreuses SCPI gérées par la société Paref Gestion. Avec ses immeubles situés uniquement outre-Rhin, Novapierre Allemagne est une SCPI murs de commerces, et principalement de commerces essentiels (alimentaire, bricolage, drugstore). La SCPI Novapierre Allemagne a rapporté 4,80 % à ses associés en 2022 et le prix de sa part a été revalorisé de 7,69 %.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,65/10
Huitième SCPI du classement SCPI : Vendôme Régions
La SCPI Vendôme Régions a été la première SCPI gérée par Norma Capital. Vendôme Régions est une SCPI France dont le patrimoine est très majoritairement implanté en région. C'est aussi une SCPI diversifiée (bureaux, commerces, locaux d'activités). Le taux de distribution de la SCPI Vendôme Régions a été de 5,71 % au titre de l'année dernière et son prix de part a progressé de 2,29 %.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,50/10
Neuvième SCPI du classement SCPI : Sofidy Europe Invest
Créée par la société de gestion Sofidy, Sofidy Europe Invest est une SCPI européenne diversifiée. Sofidy Europe Invest possède des bureaux, des murs d'hôtels et des commerces de centre-ville dans cinq pays de la zone euro. Le rendement de la SCPI Sofidy Europe Invest a été de 4,65 % en 2022.
Notation des experts de SCPI SIGN : 9,00/10
Dixième SCPI du classement SCPI : Kyaneos Pierre
La SCPI Kyaneos Pierre, gérée par Kyaneos AM, est une SCPI diversifiée (habitation, bureaux et commerces) avec une part prépondérante d'immobilier résidentiel. Le parc immobilier de Kyaneos Pierre est uniquement localisé en France, dans actuellement 37 départements. La performance de Kyaneos Pierre a été de 5,37 % en 2022 pour ses associés porteurs de parts.
Notation des experts de SCPI SIGN : 8,50/10
La lecture de ce classement permet de se faire une idée du potentiel des SCPI de rendement et du fait que de nombreuses de celles citées ont permis à leurs associés d'augmenter à la fois leur pouvoir d'achat et leur patrimoine. Le placement SCPI est donc un produit d'épargne immobilière à détenir en portefeuille et à conserver sur le long terme.
Néanmoins, avant de porter son dévolu sur telle ou telle SCPI de rendement, il est préférable de s'entourer d'excellents conseils et de se faire aider par des professionnels reconnus comme ceux de scpisign.com.
**Rendement, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers, versé au titre de l'année N divisé par le prix de souscription au 1er janvier de l'année N de la part. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Avertissement
La SCPI est un investissement immobilier long terme qui ne présente aucune garantie de performance ni de revenus, un risque de perte en capital, un risque de devisespour la SCPI CORUM XLet une liquidité limitée. Le rachat des parts n'est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Le risque lié aux cours des devises accroit le risque sur les revenus et le capital.
L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers.
Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial.
Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.
CORUM Asset Management est une société de gestion de portefeuille, SAS au capital social de 600 000€, RCS Paris n° 531 636 546, siège social situé 1 rue Euler 75008 Paris, agréée par l'AMF (Autorité des marchés financiers, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 2) le 14 avril 2011 sous le numéro GP-11000012 et sous le régime de la directive AIFM 2011/61/UE.
Elle gère les SCPI CORUM Origin, CORUM XL et CORUM EURION.
CORUM Origin, visa SCPI n°12-17 de l'AMF du 24 juillet 2012
CORUM XL, visa SCPI n°19-10 de l'AMF du 28 mai 2019.
CORUMEurion, visa SCPI n°20-04 de l'AMF du 21 janvier 2020.
