Les 50 banques plébiscitées par les super riches

Les grandes fortunes mondiales restent un marché juteux pour les banques, qui leur offrent des services personnalisés. L'agence Bloomberg a classé les 50 établissements ayant le plus de succès. Les banques américaines raflent la mise
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Copyright Reuters (Crédits : Bloomberg)

Le nombre de gens au monde ayant au moins un million de dollars d'actifs susceptibles d'être investis - sans donc compter leur résidence principale et leurs collections d'oeuvres d'art - a augmenté de 9,2 % et atteint les 12 millions de personnes en 2012. Les actifs possédés par ces ultra-riches ont cru de 10% la même année, grâce notamment aux gains des heureux détenteurs de 30 millions de dollars ou plus. Des chiffres, issus d'un un rapport de Capgemini et RBC Wealth Management, qui en période de crise peuvent scandaliser certains... mais qui, pour les banquiers, expriment surtout des marchés à exploiter.

Le site américain Bloomberg vient justement d'établir un classement des établissements qui proposent directement aux grandes fortunes familiales des offres spécifiques, incluant non seulement la gestion patrimoniale, mais aussi d'autres services comme la tenue de réunions de famille, des cours de finance, l'organisation de voyages personnels ou l'aide au shopping. Un secteur d'activités qui semble être en plein essor, car la demande dépasse l'offre.

Les grandes banques américaines raflent la mise

L'étude, qui se fonde sur les informations fournies à Bloomberg par 118 établissements gérant le patrimoine de plusieurs familles, se veut mondiale. Dans le top 50, néanmoins, la plupart des sociétés sont américaines, les seules places financières européennes représentées étant l'Allemagne, Monaco, le Royaume-Uni et la Suisse.

Sans surprise, en tête de liste figurent trois grandes banques. HSBC (Private Wealth Solutions), basée à Hong Kong, domine, avec 340 familles et 137,3 milliards d'actifs en gestion. En deuxième position, Northern Trust de Chicago comptabilise 3457 familles et 112 milliards d'actifs. Bessemer Trust de New York suit, avec 77,9 milliards d'actifs détenus par environ 2200 familles.

Deux autres établissements américains se démarquent pour leurs taux de croissance des actifs gérés, les plus élevés en 2012: une société indépendante et une grande banque. Ce qui, selon Bloomberg, illustre bien la compétition actuelle sur le marché. Elles partagent néanmoins, selon le site, le même objectif: aider les familles riches à éviter leur destin le plus courant. 85% d'entre elles verraient en effet les enfants ou les petits enfants dissiper leur patrimoine, ce qui dépendrait dans 90% des cas de difficultés de communication et décisionnelles.

La gestion de patrimoine n'est pas tout

Ainsi, CV Advisors, fondée en 2009 à Miami, courtise les fortunes latino-américaines. Les actifs qu'elle gère ont cru de 100% en 2012, grâce aux apports de six nouvelles familles (sur 41) et s'élèvent désormais à 2,2 milliards.

Les actifs gérés par Ascent Private Capital, filiale de U.S. Bancorp, ont augmenté de 96% en 2012, pour atteindre les 4,4 milliards. Par rapport à CV Advisors, qui se concentre essentiellement sur la gestion de patrimoine, cet établissement marque un pas plus loin dans la personnalisation des services. La filiale a justement été créée par la société mère afin de combiner deux atouts: l'offre des services d'une grande banque et l'attention personnelle pouvant être apportée par une petite unité.

Le personnel de Ascent Private Capital comprend ainsi des historiens, chargés d'aider les familles à découvrir leur passé et leurs secrets. Les bureaux où les clients sont reçus à San Francisco, ayant une vue sur la baie, sont décorés de manière à séduire les nombreuses jeunes fortunes de la Silicon Valley. Une pièce y est particulièrement dédiée à l'accueil des enfants pendant que la famille parle argent: elle est équipée d'une console et de jeux vidéo éduquant les plus petits à la préservation d'une fortune. Des psychologues apprennent aux familles comment gérer leur nouvelle situation.

Certains clients, d'ailleurs, ne profitent que de ces services "soft", sans confier à la banque la gestion de leur patrimoine ... Ils les paient au moins 200000 dollars par an.

(Cliquez sur l'image pour l'agrandir)
 

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Commentaires 22
à écrit le 22/08/2013 à 18:53
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Les hyper riches plebiscitaient aussi Madoff, Lehman Brothers et MF Global, et on sait comment ça a fini...

à écrit le 11/08/2013 à 9:18
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Moins de 10 % de la population mondiale détient 82 % du patrimoine mondial, alors que 3 % vont à 70 % des habitants A rapporter à vos 12 millions de riches !

à écrit le 11/08/2013 à 9:16
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Vous ètes sur de vos sources ? 12 millions ça parait peu ! Le nombre de gens au monde ayant au moins un million de dollars d'actifs susceptibles d'être investis - sans donc compter leur résidence principale et leurs collections d'?uvres d'art - a aug...

à écrit le 09/08/2013 à 14:57
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Un super riche aujourd'hui est celui qui arrive à la tranche 4 des impôts en gagnant 26421 euros par an, c'est la définition d'un très riche en France en 2013. En fait c'est simple de ce faire traité de riche pour te piquer les 3 ronds que tu as en ...

le 09/08/2013 à 16:29
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arretez de faire vos relous!!!!!

à écrit le 09/08/2013 à 12:20
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Appeler super riche qqn qui possede 1 million de dollars est demagogque ( et ou socialiste, sauf pour les caviars qui pullulent sur les bancs des assemblées. )

le 09/08/2013 à 12:39
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Quelqu'un qui possède plus d'un million en liquidités (donc hors immobilier, ?uvres, voitures...) EST super riche... Mais ce n'est pas pour autant honteux.

à écrit le 09/08/2013 à 11:09
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Et quand on voit que Hsbc supprime des emplois ...cela en dit long sur la logique économique actuelle...et sur les valeurs d'un certain nombre de dirigeants/actionnaires. Quand ils auront compris que nous sommes tous inter dépendants et que l'avenir ...

à écrit le 09/08/2013 à 8:53
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et post finance c est bien. ?

à écrit le 09/08/2013 à 8:06
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Je suis pauvre et j'ai un livret d'epargne a HSBC pour la seul raison que l'agence est au coin de ma rue.

le 09/08/2013 à 9:58
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Il semble qu'ils ne s'intéressent qu'aux particuliers ayant au moins 4 500 ? de revenus par mois à en croire leur brochure.

à écrit le 09/08/2013 à 4:02
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Etude basée sur du déclaratif et commanditée par RBC donc nécessairement partielle et ce d'autant plus au vu du sujet traité. Les zozos qui en tirent des conclusions dans les commentaires ci-dessous devraient réfléchir. La remarque de Jimmy pourra le...

à écrit le 08/08/2013 à 20:50
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Travaillant en suisse dans une grande banque privé précisement à Genève. vous lecteurs? pensez vous vraiment que c'est une vrai liste, Pour ma part vu la discrétion des banques et de beaucoup de familles .la ou je travail plus de 150 familles son re...

le 09/08/2013 à 7:34
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"...bizarre de ne pas voir le nom de la banque sur cette liste.." == Sans doute pas dans l'intérêt de votre Banque, qui héberge une pléthore d'élus et de familles françaises, soucieux de ne pas trop attirer l'attention. Le cas Cahuzac est passé par l...

le 09/08/2013 à 12:41
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Et oui, tant qu'il y aura des voleurs pour laisser la classe moyenne payer, il y aura des banques pleines de sous qui ne souhaitent pas communiquer...

à écrit le 08/08/2013 à 19:02
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Hilarant ; des gens pétés de tunes qui ont besoin d' une banque pour tenir des réunions de famille ou ont besoin d' "aide au shopping".Si quelqu'un possède 100 millions d' euros et a besoin d' "aide au shopping" , c'est à desespérer de la nature huma...

à écrit le 08/08/2013 à 18:40
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Pour ma part dommage de ne pas voir une banque française car les riches sont ceux qui investissent le plus. La gestion d'un grand compte par les banques ou les entreprises est toujours profitable pour l'ensemble du système. Mais faire comprendre cela...

à écrit le 08/08/2013 à 18:18
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article interressant , ah je constate qu'il n'y a aucune banque française dans ce lot , a croire que meme nos riches sont là bas , c'est dire la confiance dans nos banques européennes , les chiffres donnent le vertige , mieux que l'euro million , il ...

le 09/08/2013 à 17:09
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On constate également très peu de banques Suisses ou Luxembourgeoises, l'étude est largement tronquée par le secret si cher à ses établissement, sans compter les iles exotiques à fiscalité douce

à écrit le 08/08/2013 à 17:15
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Un rapide calcul donne 327 Milliards pour 6000 familles soit 54,5 millions de $ par famille en moyenne. Et moi, et moi, et moi!

le 08/08/2013 à 17:29
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et toi tu paies encore plus d'impots, parce que eux, defisclaisent. !

le 08/08/2013 à 17:30
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Oui mais si on regarde de plus pres les familles gérées chez le 1er, HSBC, ont en moyenne 400 millions alors que celles gérées chez le 2eme, Northern, ont en moyenne 30 millions...

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