Le FMI teste le sytème bancaire américain

Le Fonds monétaire international (FMI) a annoncé avoir réalisé des « stress tests » sur les 53 plus grosses banques implantées aux États-Unis - dont 11 étrangères -, afin de déterminer leur capacité de résistance à plusieurs scénarios économiques. La plupart des banques américaines ont assez de fonds propres pour résister à des pertes de crédit et à un chômage élevé. Seuls 12 établissements, plus petits et fortement exposés à l'immobilier commercial, auraient besoin de 14,2 milliards de dollars de capitaux supplémentaires dans le scénario de base (croissance de 3,1 % cette année et de 2,6 % en 2011) pour afficher un ratio de solvabilité de 6 % d'ici 2014. Dans le cadre d'un scénario défavorable (croissance de 2,3 % en 2010 puis 0,8 % en 2011), 17 des 53 banques étudiées devraient lever un total de 44,6 milliards pour maintenir un tel niveau de fonds propres.