Selon la Banque de France, le cours de l'or a doublé depuis 2019, avec une hausse accélérée en 2023. En tant que valeur refuge, l’or offre une sécurité durant les crises économiques, lorsque les monnaies ont tendance à se dévaluer. Comment inclure l'or physique dans son patrimoine et quelle proportion envisager ?
L'évolution du cours de l'or en 2024
Début 2024, le cours de l'or s'établissait déjà aux delà des 2 000 $ et 1 850 € l'once. En l'espace de 8 mois, la hausse a dépassé les 20%, l'or atteignant un niveau record en septembre. Le kilo d'or a augmenté de plus de 3000 €, atteignant 76 000 € au début de l'automne. Cette augmentation historique semble résulter des baisses des taux d'intérêt décidées par la Fed le 18 septembre, mais aussi de l'instabilité géopolitique ressentie, notamment au Proche et au Moyen-Orient. Face aux évolutions mondiales et aux incertitudes des marchés boursiers, les investisseurs demeurent optimistes, anticipant une forte augmentation de la demande d'or, notamment sur les marchés émergents comme la Chine et les pays des BRICS.
Patrimoine et portefeuille d'investissement
Un portefeuille d'investissement se construit en tenant compte du niveau de risque maximal acceptable et des opportunités disponibles à l'instant T. L'objectif est d'accroître la valeur du capital investi sans compromettre la sécurité du patrimoine. Pour obtenir un rendement intéressant, la diversification est cruciale.
En effet, acquérir différentes catégories d'actifs, telles que les actions, les obligations, les cryptomonnaies ou les parts sociales dans des secteurs économiques porteurs, contribue à stabiliser et même à améliorer ses performances. Cependant, ces actifs sont fortement exposés à la volatilité et à d'autres risques de marchés. Dans ce contexte, investir dans des lingots et pièces d'or permet de se constituer une épargne de précaution.
L'or physique : un placement pour réduire les niveaux de risque
Placer une partie de son épargne dans l'or physique permet d'envisager l'avenir plus sereinement. En tant que valeur refuge, l'or offre une protection contre l'inflation et les fluctuations des marchés, contribuant à diversifier un portefeuille d'investissement. De plus, sa liquidité et sa faible corrélation avec les actions en font un choix stratégique pour minimiser les risques tout en cherchant à préserver et à accroître son capital à long terme.
D'après le Conseil mondial de l'or, "la fourchette d'allocation de l'or proposée dans les études se situe entre 10% et 19%, en fonction de la durée d'investissement et des autres actifs détenus en portefeuille." L'allocation optimale estimée de l'or pour les investisseurs dont la durée de portefeuille est de 10 ans est d'environ 13%. Cependant, un investisseur à long terme, qui est relativement optimiste quant à l'évolution du cours de l'or, pourrait raisonnablement augmenter cette proportion d'or jusqu'à atteindre 40% de son portefeuille, selon le Conseil mondial de l'or.
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Investir selon son profil de risque
Le pourcentage d'or à allouer dans un portefeuille dépend du profil de l'investisseur, notamment de sa tolérance au risque, de son horizon temporel et de ses objectifs financiers. Les investisseurs plus conservateurs peuvent privilégier une allocation plus élevée en or, tandis que ceux avec un profil plus audacieux pourraient opter pour des actifs à plus haut rendement.
Prendre des décisions éclairées en matière d'investissement est crucial pour bâtir un avenir financier solide. C'est pourquoi il est important de solliciter l'avis d'experts des marchés. Un achat d'or judicieux repose sur la qualité des métaux et leur authenticité, sur la capacité de les conserver en sécurité dans des coffres blindés situés hors du système bancaire, ainsi que sur la possibilité d'accéder personnellement à son stock à tout moment. Une plateforme spécialisée telle qu'Or.fr répond à tous ces critères en offrant une solution optimale pour l'achat, la vente et le stockage sécurisé de vos métaux précieux physiques.
