Fortuneo : de nouvelles offres d’épargne compétitives et ouvertes à tous

Pouvez-vous nous en dire plus sur l'histoire et l'expertise de Fortuneo sur le marché bancaire ?

Fortuneo est une banque en ligne fondée en 2000, filiale du Crédit Mutuel Arkéa et s'est rapidement positionnée comme un acteur majeur sur ce marché. A l'origine, nous étions positionnés sur la Bourse et l'assurance-vie pour ensuite devenir une banque complète, avec la banque au quotidien, l'épargne et le crédit. Aujourd'hui, plus de 1.4 million de clients actifs nous font confiance et ils gèrent, à travers nos services, en moyenne 30 000 euros d'épargne.

Quels sont les engagements de Fortuneo en matière de finance responsable ?

Fortuneo s'engage en matière de Responsabilité Sociale et Environnementale afin d'offrir des produits et des fonctionnalités plus responsables à nos clients.

Nous sélectionnons, par exemple, des fonds labellisés en assurance-vie qui représentent plus de 40% de la collecte et nous mettons à disposition des outils pédagogiques comme un "indicateur de durabilité" sur l'ensemble des fonds distribués en Bourse et en assurance-vie.

Autre exemple, nous avons lancé une nouvelle fonctionnalité de Compteur Carbone  pour estimer l'impact des dépenses en équivalent CO2. Ainsi nous accompagnons nos clients dans leur transition environnementale.

Livret, bourse, assurance-vie : quelles sont aujourd'hui les offres d'épargne proposées par Fortuneo ?

Nous proposons une gamme complète répondant aux besoins essentiels des épargnants : les livrets (livret A, LDDS, livret+, livret jeune), l'accès à la Bourse, l'assurance-vie et le PER.

Avec une architecture ouverte sur l'épargne financière, Fortuneo propose une large gamme de supports d'investissements : actions françaises et étrangères, obligations, produits dérivés, ETF, OPC...

Nous sommes un acteur majeur de l'investissement en bourse, avec une part de marché de plus de 10% sur les investisseurs particuliers actifs.

Les clients peuvent également choisir entre Gestion libre ou Gestion Sous Mandat (GSM),  c'est-à-dire de déléguer à un gérant, la gestion de ses investissements. A titre d'exemple, la performance sur le mandat dynamique en assurance-vie a été de 17,12% en 2024.

Les clients ont donc le choix entre gérer eux même ou passer par des professionnels.

Ces offres d'épargne sont-elles ouvertes à tous ?

Oui, nous proposons des offres haut de gamme accessibles au plus grand nombre.

A titre exemple, la bourse et l'assurance-vie sont accessible à partir de 100€ et en gestion sous mandat seulement 1000€ contre entre 30 000€ et 50 000€ dans les établissement traditionnels

Quelle place occupe le digital aujourd'hui dans les offres que vous proposez à vos clients ? Cela les rend-il plus autonomes ?

Nous sommes une banque digitale mobile. C'est bien sûr le 1er canal de nos clients et ils peuvent tout faire en ligne : de la souscription, au suivi de compte en passant par les actes de gestion. Même le crédit immobilier a été pensé 100% en ligne depuis son lancement. Oui, les clients recherchent la simplicité et l'autonomie pour gérer leur finance.

Et chaque mois, nous améliorons et ajoutons de nouvelles offres, fonctionnalités ou services. Nous avons reçu le "Trophée de la Banque" sur la qualité du site internet et de l'application mobile et avons élue meilleure banque en France par le comparateur Bankin.

En complément des canaux digitaux performants, nos clients sont à la recherche d'économies. A ce titre, Fortuneo est régulièrement classée banque la moins chère de France comme dans le dernier comparatif Capital.

Avez-vous prévu de lancer de nouveaux produits dans les semaines à venir ?

Nous venons de lancer début février un nouveau PERin (Plan Épargne Retraite individuel) ultra compétitif. Ce nouveau produit présente plusieurs avantages significatifs pour ceux qui souhaitent préparer leur retraite de manière optimale. Il offre une fiscalité attractive : les versements effectués sur le PER sont déductibles du revenu imposable, réduisant ainsi son impôt sur le revenu.

La consultation du présent article est notamment soumise aux CGU de Scribeo