Sous quelle forme acheter de l’or ?

Achat d'or physique : lingots et pièces

L'achat de lingots et pièces d'or est l'option privilégiée par les investisseurs qui souhaitent placer leur épargne dans un actif matériel, tangible et rare, qui ne se déprécie pas avec le temps.

Les lingots d'or se déclinent en divers formats, allant généralement  de 1 gramme à 1 kilogramme, répondant aux besoins particuliers de chaque investisseur. Leur valeur est déterminée par leur teneur en or. Chaque lingot est estampillé du poids, de la pureté, du sceau du raffineur et d'un numéro de série unique. L'achat de petits lingots d'or permet d'investir progressivement et de revendre partiellement en cas de besoin urgent de liquidités. En achetant des lingots d'or de grande taille, vous paierez une prime (la différence entre la valeur du métal contenu dans la pièce et et le prix négocié de celle-ci) moins élevée.

Les pièces d'or, telles que les Napoléons, Krugerrands ou American Eagles, sont également une excellente option à l'achat grâce à leur fiabilité, leur valeur numismatique et leur liquidité. En général, les pièces sont plus chères à l'once que les lingots, étant donné le savoir-faire que nécessite leur production.

Selon le World Gold Council, les pièces et lingots représentent environ 40% de la demande mondiale d'or d'investissement, soulignant leur popularité auprès des investisseurs avertis.

Pour se procurer des lingots ou des pièces d'investissement*, vous pouvez vous adresser à des comptoirs spécialisés ou à des plateformes d'achat en ligne comme Or.fr, qui offre un service haut de gamme aux particuliers et aux entreprises souhaitant investir dans l'or : lingots et pièces certifiés LBMA, détention "allouée" en nom propre, stockage sécurisé hors du système bancaire avec accès direct au coffre, assurance des métaux précieux et rachat des produits sous 48h.

* Pour être considérés comme des produits dits "d'investissement", les lingots doivent avoir une pureté en or d'au moins 995 millièmes (99,5%).  Les pièces doivent avoir une pureté en or d'au moins 900 millièmes (90%), avoir cours légal dans leur pays d'origine, et avoir été frappées après 1800.

Investir dans l'or papier : ETF, certificats, actions minières

• ETF : Un ETF or (ou « trackers ») est un fonds négocié en bourse qui suit le prix de l'or. À l'instar des actions, les ETF or sont faciles à acheter et vendre sur les marchés financiers. Le principal avantage de l'ETF or réside dans sa gestion passive et donc peu coûteuse. L'investisseur ne possède pas directement l'or physique, le métal étant détenu par le fonds qui gère l'ETF. Le SPDR Gold Shares (GLD), l'un des ETF les plus importants au monde, détient environ 1 000 tonnes d'or.
• Certificat or : Ceux qui souhaitent s'exposer à l'évolution du prix de l'or peuvent également miser sur les certificats or, dont la valeur dépend toujours de l'évolution du cours de son sous-jacent, c'est-à-dire du cours de l'or. Ces certificats sont des titres financiers émis par des banques ou des courtiers, garantissant la propriété indirecte d'une certaine quantité d'or, mais l'investisseur ne possède pas physiquement le métal. Donc si l'émetteur fait faillite, cela peut poser des risques. En plus d'offrir une grande liquidité, les certificats or sont souvent accompagnés de frais de gestion inférieurs à ceux des ETF.
• Actions minières : Les actions minières sont des titres de propriété dans des sociétés engagées dans l'exploration, le développement et l'exploitation de mines d'or. Elles offrent un potentiel de rendements élevés mais sont volatiles en raison de leur forte dépendance aux prix des métaux, des coûts de production variables, des risques opérationnels et géopolitiques, ainsi que des résultats imprévisibles des activités d'exploration. Les facteurs macroéconomiques mondiaux et les conditions du marché des commodités ajoutent également à cette volatilité. Les investisseurs dans les actions minières doivent donc être prêts à accepter des fluctuations importantes de la valeur de leurs investissements.

Achetez des bijoux pour allier plaisir et investissement

Chose qu'il faut toujours garder à l'esprit, l'achat de bijoux en or peut représenter une forme d'investissement alliant plaisir et sécurité. Les bijoux ont l'avantage de pouvoir être portés, offrant une double utilité autant esthétique que financière. Bien que leur valeur puisse être influencée par les tendances de la mode et les frais de fabrication, les bijoux en or conservent une certaine valeur intrinsèque due à leur teneur en or pur.

D'ailleurs, selon le rapport 2023 du World Gold Council, la demande en bijoux représente environ 50 % de la demande totale d'or. Cependant, il est crucial de faire preuve de prudence et de s'assurer de la qualité et de la pureté de l'or lors de l'achat de bijoux en tant qu'investissement.

Déterminer la forme d'or adaptée à votre stratégie d'investissement dépend sans conteste de plusieurs facteurs, dont votre tolérance au risque, vos objectifs financiers et vos préférences personnelles. Que vous fassiez le choix des lingots, des pièces, des ETF, des certificats ou des bijoux, chaque option présente des avantages et des inconvénients à considérer avec attention. En diversifiant vos investissements en or, vous pouvez mieux sécuriser votre patrimoine et profiter pleinement de cette valeur refuge intemporelle !