Des capitaux frais pour les banques irlandaises

Sur l?enveloppe de 85 milliards d'euros de prêts concédés à Dublin, 25 milliards seront placés dans un fond de réserve destiné à couvrir des besoins futurs et 10 milliards seront utilisés de manière immédiate pour recapitaliser les principaux établissements du pays.

La banque centrale irlandaise a estimé à 13 milliards d'euros les besoins du secteur à court terme. Les établissements concernés feront d'abord appel au marché puis aux fonds communautaires en cas d'échec. La principale conséquence sera le transfert de la propriété d'une "vaste majorité" des banques dans les mains de l'Etat, a expliqué le ministre des Finances, Brian Lenihan.

La banque centrale irlandaise a par ailleurs indiqué avoir relevé à 10,5% le ratio "core Tier one" (fonds propres durs) minimal de Bank of Ireland, AIB, Irish Life & Permanent et EBS. Ces établissements devront porter ce ratio à 12% d'ici la fin février, avant que soit organisée en mars de nouveaux tests de résistance (stress tests) afin de vérifier leur solidité et leur capacité à résister à un choc de liquidités. De nouvelles recapitalisations pourraient alors être décidées en fonction des résultats. 25 milliards d?euros supplémentaires pourraient alors être mis à la disposition des banques.

Dans le même temps, ces banques devront également mettre en oeuvre d'ici avril 2011 des plans visant à se défaire de leurs actifs "pourris", la régulation du secteur - qui a largement échoué à prévenir la formation d'une énorme bulle immobilière au cours de la dernière décennie - sera considérablement renforcée.

"Ceci fournit les assurances nécessaires pour parvenir à une reconfiguration et une réduction en taille rapide et convaincante des banques, ce qui placera le système bancaire irlandais sur des fondations sûres", a déclaré le gouverneur de la banque centrale.

Besoins des principales banques irlandaises :

* Allied Irish Banks (AIB) : 9,8 milliards d'euros. La banque doit atteindre un "Tier One" de 14%

* Bank of Ireland : 2,2 milliards d?euros. L?augmentation de capital sera lancée d?ici au mois de février, a annoncé la banque et conduira à la nationalisation de facto de l'établissement. Ceci permettra de porter le ratio de fonds propres de l?établissement à environ 12%. Au final, l?Etat devrait détenir environ 80% des parts de BofI, contre 36% actuellement, estime la presse irlandaise..

* EBS : 963 millions d?euros.

* Irish Life & Permanent : 243 millions d?euros