La banque italienne, très exposée à la Russie, pourrait quitter le pays dans un « scénario extrême » et réduire à zéro l’ensemble de ses actifs dans le pays. Une décision qui pourrait coûter jusqu’à 7,4 milliards d’euros, précise un communiqué de l'institution, qui n’entend pas pour autant renoncer au versement de dividendes à ses actionnaires. La Banque centrale européenne a cependant invité les établissements les plus exposées à « réviser leurs plans de distribution » sans envisager une nouvelle limitation des rétributions comme l’an dernier.
C'est au tour de la banque UniCredit, deuxième banque européenne la plus exposée en Russie, de préparer les esprits à une éventuelle cessation de ses activités dans ce pays. Dans un communiqué publié ce mardi, la banque italienne a ainsi prévenu, que « dans un scénario extrême », le coût d'une dépréciation totale de ses activités en Russie, y compris l'incapacité de recouvrer ses créances, pourrait s'élever jusqu'à 7,4 milliards d'euros.
Dans le détail, la filiale russe de la banque italienne, UniCredit Bank (4.000 salariés), a un portefeuille de prêts de 7,8 milliards d'euros, et « l'exposition transfrontalière » aux groupes russes s'élève à 4,5 milliards d'euros. Mais moins de 5% de ces sociétés sont frappées par les sanctions économiques décidées par l'Occident, précise la banque italienne. Selon elle, les actifs de sa filiale russe représentent « moins de 4% du total des fonds propres du groupe » et représente 3% des revenus.
Audit stratégique
« Dans un scénario extrême, où notre exposition est non recouvrable et réduite à zéro », l'impact maximal sur le ratio de fonds propres CET1 serait de 200 points de base, le faisant passer de 15,03% à 13%, précise ainsi le communiqué, soit un impact théorique de 6 milliards d'euros. En clair, Unicredit n'exclut pas de quitter définitivement la Russie : « cela fait partie des possibilités », a reconnu Andréa Orcel, directeur général d'Unicredit.
Cette communication ressemble à s'y méprendre au communiqué diffusé le 3 mars dernier par Société Générale se déclarant prête à « absorber les conséquences d'un éventuel scénario extrême qui affecterait les droits de propriété sur ses actifs bancaires en Russie ».
A une nuance près : la banque française évoque davantage une expropriation (ou une contrainte de vendre sa filiale Rosbank, comptabilisée à hauteur de 2,1 milliards d'euros auquel s'ajoutent 500 millions d'euros de dette subordonnée) qu'une décision volontaire de plier bagage. Société Général a beaucoup investi en Russie depuis 20 ans et souhaite donc rester. Pour l'instant.
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