« La gestion de patrimoine n'est pas réservée aux grandes fortunes »

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STRONG>Qui peut - ou a intérêt à - s'adresser à un conseil en gestion de patrimoine ?Contrairement à une idée répandue, le conseil patrimonial n'est pas réservé aux contribuables soumis à l'ISF ! Le simple fait d'avoir une épargne à placer relève de la gestion de patrimoine, puisqu'il faut décider au mieux de son affectation en fonction des besoins qui auront été recensés (retraite, optimisation fiscale, transmission...) et organiser les flux financiers pour les rendre plus efficaces. Dès lors qu'une personne a quelques centaines d'euros à placer par mois, elle a tout intérêt à prendre conseil auprès d'un professionnel.Justement, comment savoir si ledit professionnel est vraiment un conseil en gestion de patrimoine [CGP] ?C'est une vraie question, et les épargnants ont intérêt à vérifier les qualités de leur interlocuteur. Ils sont de plus en plus nombreux à avoir un master 2 de gestion de patrimoine. Ils disposent donc de connaissances générales validées. D'autres, souvent plus anciens, ont une longue expérience. Pour tenir compte de ces deux sources de savoir, nous délivrons une certification qui apporte une preuve de connaissances et de compétences. Environ 50 % seulement des prétendants sont admis. Et les 1.500 conseillers certifiés par la CGPC depuis 1997 (en majorité des salariés de réseaux d'assurance et des indépendants) s'engagent à suivre 60 heures de formation tous les deux ans et à respecter un code de déontologie qui fait prévaloir les intérêts de leurs clients.Seulement 1.500 conseillers certifiés sur plusieurs milliers de CGP revendiqués, ce n'est pas beaucoup...Non, effectivement ! Alors qu'on considère que 3.000 conseillers indépendants environ exercent, et que plusieurs milliers de banquiers et d'assureurs vendent des produits financiers, c'est très insuffisant. Mais je suis optimiste, et la liste des certifiés n'a pas fini de s'allonger. Hervé de la Tour d'Artaise, président du CGPC (conseil en gestion de patrimoine certifié)

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