La Tribune Gestion de Patrimoine
L?acquisition de l'Union Financière George V par le Groupe Crystal l'an dernier avait créé une dynamique commerciale forte parmi ses partenaires CGPI. L?appui du groupe lui permet d?amplifier son développement commercial ainsi que son offre. Cette dernière s?est enrichie, dès juin 2011, de l?outil d?aide à l?allocation d?actifs BuyStop, développé par Yves Martin, Directeur Général du Groupe Crystal. En outre, la plateforme lance fin 2011 Galassia, un contrat d?assurance vie à annuités variables. Malgré la tendance générale morose sur le marché de l?assurance vie, la collecte sur les contrats proposés par l?Union Financière George V est en progression en 2011.
Un an après son intégration au sein du Groupe Crystal, le redéploiement des forces de l?Union Financière George V est achevé. David Edmond, Directeur de Développement de l?Union Financière George V depuis septembre 2011 en assure le pilotage avec des équipes étoffées.
Le Groupe Crystal donne un coup d'accélérateur à son développement en France et à l?International, par la création d?une nouvelle filiale, la plateforme immobilière Atrium Select et par une prise de participation dans ASG Capital, société de gestion d?actifs basée à Miami, aux Etats-Unis. Et ses ambitions sont fortes : Crystal Finance et Union Financière George V, le groupe maintient l?objectif qu?il avait affiché en 2010 d?atteindre un milliard d?encours sous gestion à fin 2012 à comparer aux quatre cent millions d?encours sous gestion pour ses deux principales filiales.
Atrium Select, nouvelle plateforme immobilière
La plateforme Atrium Select est créée en association avec un professionnel de l?immobilier, Philippe Khemili. Le Groupe Crystal souhaite, avec la création d?Atrium Select, centraliser l?offre d?immobilier en direct pour l?ensemble des entités du groupe, dans le but de devenir un acteur de taille significative sur ce segment. Située à Montpellier, Atrium Select compte six salariés. Elle est présidée par Bruno Narchal et Philippe Khemili en assure la direction opérationnelle.
Outre des programmes de défiscalisation, Atrium Select inscrit son offre dans une approche de gestion patrimoniale globale (constitution et valorisation de patrimoine, création de revenus complémentaires, organisation de la transmission). La plateforme intervient également dans le cadre de mandats de prestations spécifiques pour l?ensemble des clients du Groupe Crystal.
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Atrium Select travaille avec une sélection de promoteurs afin de proposer un choix de programmes restreint et réservé à certains réseaux, en France métropolitaine et DOM-TOM, où la demande locative est réelle, et répondant à une problématique internationale pour la clientèle de Crystal Finance. La commercialisation des biens proposés est assurée par les conseillers de Crystal Finance, les CGPI partenaires de l?Union Financière George V et d?autres partenariats. L?objectif du groupe est de réaliser trois cents ventes d?ici fin 2012.
Crystal Finance s?associe à ASG Capital, société de gestion d?actifs de fonds américains
Par ailleurs, le Groupe Crystal étend son développement aux Etats-Unis avec une prise de participation au sein d?ASG Capital, société de gestion d?actifs spécialisée en gestion obligataire et basée à Miami. Présidée par Ygal Cohen, son fondateur, ASG Capital a aujourd?hui 100 millions de dollars d?encours sous gestion. Avec cette prise de participation, le Groupe Crystal souhaite intégrer une compétence en gestion obligataire dynamique et se développer sur le marché des expatriés français aux Etats-Unis.
Le Groupe Crystal apporte sa compétence pour manager la distribution des produits par ASG aux Etats-Unis mais aussi à travers le monde via le réseau Crystal Finance. Dans un avenir proche, l?offre sera également proposée en France pour les CGPI de l?Union Financière George V. L?offre comprend d?une part des mandats de gestion à partir de 250 000 dollars ou euros investis, et d?autre part deux fonds commun de type FIC en gestion obligataire dynamique, libellés en dollars et en euros. Dans le cadre d?une gestion obligataire dynamique, l?objectif d?investissement d?ASG Capital est d?atteindre une performance supérieure à un portefeuille obligataire statique par une gestion active d?obligations (seniors, subordonnées), preferred securities et obligations convertibles. L?exposition est flexible et permet d?intégrer des actions ou des dérivés dans une logique de couverture.
Ces deux fonds sont disponibles aujourd?hui dans les contrats d?assurance vie de droit luxembourgeois du Groupe Crystal. Ils sont amenés à devenir Ucits IV pour pouvoir être distribués plus largement.
Avec 350 000 Français résidents, les Etats-Unis sont la première implantation d?expatriés. Bruno Narchal, Président du Groupe Crystal précise : « L?implantation d?ASG Capital à Miami nous a séduit, car cette ville est une place financière charnière entre les Amériques du Nord et Latine. En termes de distribution, il est très aisé de travailler sur l?ensemble des marchés américains depuis la Floride. Pour accélérer notre développement en Amérique du Nord, nous envisageons également d?ouvrir rapidement un bureau à New-York City. »
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