Banques britanniques : "le pire est à venir" selon la Banque d'Angleterre

Le vice-gouverneur de la Banque d'Angleterre a tenu des propos particulièrement pessimistes sur l'avenir des banques britanniques. Et pour lui, la régulation qui doit prochainement s'appliquer n'est pas adaptée aux risques qui planent sur la finance.

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Paul Tucker, vice-gouverneur de la Banque d'Angleterre, Copyright Reuters
Paul Tucker, vice-gouverneur de la Banque d'Angleterre, Copyright Reuters

"Nous vivons une situation très difficile dans le sens où, si des risques importants sont désormais derrière nous, il existe toujours une probabilité réelle, certes pas élevée, que le pire soit encore à venir": voilà ce que Paul Tucker, vice-gouverneur de la Banque d'Angleterre a affirmé mercredi 17 octobre, lors la conférence annuelle de l'Association des banquiers britanniques à Londres.

Une régulation inadaptée

Selon lui, les établissements financiers britanniques ne seraient pas assez solides pour traverser une nouvelle crise. Et Paul Tucker a mis en garde contre une fronde du grand public si des banques telles que Royal Bank of Scotland ou Lloyds, déjà sauvées par l'argent des contribuables en 2008, devaient encore se tourner vers l'Etat pour leur survie.
La régulation ne serait pas non plus adaptée aux risques auxquels les banques britanniques pourraient être confrontées à l'avenir. "Bâle I, II, III, IV et V ne sont pas configurés pour faire face aux risques "de fin du monde" qui sont actuellement de l'ordre du possible", a-t-il ajouté. Bâle III doit entrer en vigueur en janvier prochain, mais Paul Tucker estime qu'il faut aller plus loin. "Si nous sommes confrontés à un raz de marée, nous serons tous contents qu'il y ait des milliards supplémentaires dans le bilan des banques, qui pourront alors rester privées, plutôt que de se retrouver dans le giron de l'Etat", a-t-il dit.
En septembre, le comité de politique financière de la Banque d'Angleterre a estimé que les banques pouvaient faire baisser leurs réserves excédentaires, si cela sert à prêter davantage aux entreprises, tout en disant dans le même temps que les établissements devaient continuer à se renforcer, par exemple en diminuant le montant des bonus distribués.

Des avis contradictoires sur le niveau de fonds propres

Andrew Bailey, chargé de la supervision bancaire au sein de la Financial Services Authority (l'autorité de contrôle des services financiers), considère pour sa part que le comité de politique financière de la Banque d'Angleterre ne parvient pas à dire précisément de quel ordre doivent être les impératifs en matière de capitaux. La FSA a donc décidé, elle, d'aménager les contraintes en matière de liquidités et de fonds propres demandés aux banques afin de leur redonner des marges de manoeuvre pour soutenir l'économie.
Quant à Paul Tucker a estimé qu'il n'était plus "sûr" de laisser les banques déterminer elles-mêmes les garde-fous en termes de capital, appelant de ses voeux des montants obligatoires fixés par les régulateurs internationaux, à l'instar de ce qui se passe aux Etats-Unis.
Au final, les banques britanniques, déjà contraintes d'ériger d'importants garde-fous en matière de bilan depuis la crise financière de 2007-2009, sont prises en tenaille entre deux recommandations contraires des autorités de régulation, celle de tailler dans leurs réserves excédentaires et celle de renforcer encore davantage leur capital.
 

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Commentaires 20
à écrit le 21/10/2012 à 23:59
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L?atterrissage approche ou plutôt le krach. Je parie sur aujourd'hui lundi 23.10 ou au mieux vendredi 30.10 . Et oui l'histoire se ressemble à quelques décennies près. Mais cela n'engage que moi. Wait and see but it's soon.

à écrit le 21/10/2012 à 23:59
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L?atterrissage approche ou plutôt le krach. Je parie sur aujourd'hui lundi 23.10 ou au mieux vendredi 30.10 . Et oui l'histoire se ressemble à quelques décennies près. Mais cela n'engage que moi. Wait and see but it's soon.

à écrit le 20/10/2012 à 16:51
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Les banques britanniques sont uniquement soutenues par les investissements étrangers, du moins ceux qui pensent encore que UK serait un refuge financier. A ce titre la banque espagnole Santander a sur investi et continue de le faire. Difficile en eff...

à écrit le 18/10/2012 à 16:29
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comment vont réagir les agences de notation, si l' on refait tourner la planche à billets.... attention, Noel approche... la fin du Sterling ?

à écrit le 18/10/2012 à 15:05
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Petit rappel face aux idées reçues: La France est désormais le pays de la zone euro dont la part de la valeur ajoutée de l'industrie manufacturière dans le PIB est la plus faible (9,3 % en 2010) contre 12,1 % en Espagne,11,8 % au Portugal, 13,1 % en ...

le 18/10/2012 à 16:25
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"qu'ils développent les technologies de E économie deux fois plus vite que nous !" Heeu.. Je m'excuse, Vercaud, mais SWIFT est belge... (;-) joke) . Non, sinon, j'ai un gros doute, néanmoins. Et quand bien même, lorsque je vois des répliques de bulle...

à écrit le 18/10/2012 à 13:17
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Les anglais on toujours considérer que l'industrie n?étais pas suffisamment aristocratique pour les dirigent de l'empire comme les propriétaires terriers ou les banquiers, cela explique bien leurs choix d'une uni culture bancaire. Maintenant si leur...

le 18/10/2012 à 14:04
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Pas forcément du troc, comme pendant l'occupation, John. Où je rappelle que la majorité de nos ancêtres ont inventé le marché noir histoire de s'en sortir. Mais voyez, John, à quelle vitesse s'est reconvertit Cuba lors de l'embargo américain... Pense...

le 18/10/2012 à 14:37
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Je vie en Asie, Yvan et ici c'est la folie avec l?économie, les banques ne sait plus ou mettre l'argent qui arrive a flot de L?Europe et des États-Unis, tous le monde construit partout et n'importe quoi, les prix du terrain et de l'immobilier non plu...

le 18/10/2012 à 15:31
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Effectivement tu survis déjà sans aucune notion d'orthographe ou de grammaire alors ce n'est pas un choc majeur financier qui t'inquiètera!

le 18/10/2012 à 16:01
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et si ce pauvre John est un étranger qui fait ce qu'il peut en français ?

le 18/10/2012 à 16:17
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Ne voyons pas la forme, mais plutôt le fond. D'après différentes sources, la croissance chinoise est en train de ralentir de façon notable, ET, les émergents commencent à menacer de refréner les entrées de capitaux étrangers qui pénalisent fortement ...

le 19/10/2012 à 1:29
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Oui Vercaud je suis un pauvre étranger qui ne sait pas bien écrire votre jolie langue française, c'est bien la pire des ma quatrièmement langues écrite, je m'excuser auprès de mes lecteurs si je me permet quand même de laisser des commentaires pour ...

à écrit le 18/10/2012 à 12:23
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Ceci écrit, Lordon avait pronostiqué, il y a 3 ans, que les régulations seraient impossibles. On voit. Bonne crise à tous.

à écrit le 18/10/2012 à 12:13
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les francais sont des ideologues les anglais des pragmatiques, c'est comme ca depuis des siecles et de chaque cote de la manche on pense que l'autre est un imbecile ex la mono industrie est nefaste pour un francais car elle contient un risque endogen...

à écrit le 18/10/2012 à 11:25
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bon commentaire floppy. Il faut remarquer que focaliser l'économie d'un pays sur la banque et la finance revient à penser que l'on peut vivre à crédit, en faisant produire les biens de consommations par d'autres pays. Ça fonctionne cela dit ... ...un...

à écrit le 18/10/2012 à 11:12
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Les grands bretons ne vont par tarder à supplier pour obtenir leur adhésion à l'euro. Mais c'est difficile à accepter tant que la Bank of England détiendra des dettes publiques en direct.

à écrit le 18/10/2012 à 11:05
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une banque est un marchand de papier imprimé. s'il y en trop et trop grosses, il y a déséquilibre. Les anglais se sont trompé ces dernières années: une monoculture d entreprise (banque) n'est pas saine. Il faut de la diversité: des entreprises de rec...

le 18/10/2012 à 11:59
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bien vu Floppy...Ca fait deux ans que je dis que l Angleterre va boire un bouillon qui fera passer les problemes de l Espagne de la Grêce et de l'Italie pour une vaste rigolade ...Plus le temps passe plus ca se confirme dans mon sens . Vous allez les...

le 18/10/2012 à 12:22
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thatcher avait commencé le démontage en attaquant l'industrie (en attaquant en fait des organisations d'employés surpuissantes.. mais en faisant fuire la matière grise intelligente et non bancaire). J'observe depuis des années ce pays car je connais ...

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