Le big data, l'intelligence artificielle et la blockchain, autrefois considérés comme des concepts futuristes, deviennent maintenant concrets et se répandent largement. À l'ère de la digitalisation, les banques d'affaires intègrent ces innovations dans leur stratégie pour améliorer l'efficacité de leurs processus. Il est important de noter que ces nouvelles technologies, notamment l'intelligence artificielle, n'ont pas pour objectif de remplacer les banques d'affaires, mais plutôt de les aider à accélérer leurs opérations, constituant ainsi un domaine d'amélioration à exploiter. Les opportunités sont présentes ! Alors, quelles sont les démarches à définir pour les adopter ? Éléments de réponse avec Frédéric Bonan.

L'Impact des Nouvelles Technologies sur les Fusions et Acquisitions : Stratégies, Opportunités et Limites

Les fusions et acquisitions sont des opérations complexes qui nécessitent une planification minutieuse, une évaluation des risques et une exécution précise. L'information, le temps et l'efficacité sont des facteurs clés de la réussite.

Selon Frédéric Bonan, fondateur de la banque d'affaires I-Deal Development, les nouvelles technologies peuvent être précieuses pour faciliter ces facteurs.

Voici quelques exemples concrets de la manière dont les nouvelles technologies peuvent être utilisées pour améliorer les fusions et acquisitions :

• Les plateformes de données et d'analyses peuvent aider les entreprises à collecter et à analyser des informations sur les cibles potentielles.
• Les outils de collaboration peuvent faciliter la communication et la collaboration entre les parties prenantes impliquées dans une opération.
• Les solutions de gestion des risques peuvent aider les entreprises à identifier et à gérer les risques associés à une opération.

Bien sûr, les nouvelles technologies ne sont pas une panacée. Elles doivent être utilisées de manière stratégique et responsable pour avoir un impact positif sur les fusions et acquisitions.

Concernant l'intelligence artificielle, pour Frédéric Bonan, il s'agit d'un outil qui peut fournir un aperçu des informations et des processus, mais elle ne remplace en aucun cas les chargés d'affaires et les analystes.

Et même, elle peut induire en erreur si on l'utilise sans un esprit d'analyse, ni la connaissance du marché et la connaissance personnelle de l'interlocuteur. En effet :

• L'IA est un outil puissant qui peut automatiser certaines tâches, mais elle ne peut difficilement remplacer la relation humaine et le jugement personnel. Les chargés d'affaires et les analystes sont des professionnels expérimentés qui ont une compréhension approfondie d'un ou plusieurs secteurs et de ses problématiques propres (enjeux marchés et concurrentiels, particularités financières). Ils sont donc capables d'interpréter les données et les informations, de prendre des décisions éclairées et de gérer les risques.
• Dans la masse d'informations que peut apporter l'IA, l'exercice est d'identifier leur exactitude.
• Les fusions et acquisitions sont des opérations complexes qui nécessitent une collaboration étroite entre les différentes équipes. Les chargés d'affaires et les analystes sont capables de communiquer et de collaborer efficacement, ce qui est essentiel pour le succès d'une opération.

En conclusion, l'IA est un outil très puissant, mais elle ne remplace pas la sensibilité humaine et l'analyse globale. Mais alors, qui utilise l'IA dans ce secteur et comment ?

Les outils digitaux dans le M&A : entre opportunités et défis

Si la première expérience de l'IA pour de nombreux utilisateurs consiste à utiliser des « prompts » pour générer des listes de courses ou des idées de vacances, les implications pour les entreprises et les employés seront bien plus significatives.

Pour Frédéric Bonan, l'IA dans le secteur du M&A est un outil à prendre en main. C'est une plus-value qui vient s'ajouter aux connaissances et aux compétences.

Pour les banques d'affaires, elle permet d'analyser de grandes quantités de données sur les entreprises et ainsi permettre, par exemple, d'identifier davantage de cibles potentielles qui correspondent aux critères de l'entreprise.

L'IA peut également être utilisée pour gagner du temps lors de la due diligence, une étape essentielle du processus M&A qui consiste à collecter et à analyser des informations sur la cible afin d'évaluer sa valeur et ses risques. L'IA est capable d'analyser des données sectorielles, de réaliser une synthèse et de capturer une information dans n'importe quelle langue.

L'IA peut être utilisée pour aider à se conformer aux réglementations en matière de confidentialité en identifiant les informations personnelles dans les documents de la cible. Les logiciels d'IA peuvent identifier les informations personnelles à l'aide de techniques d'apprentissage automatique, telles que le traitement du langage naturel (NLP). Le NLP est une branche de l'intelligence artificielle qui gère les interactions entre les ordinateurs et les humains en utilisant le langage naturel. Il peut être utilisé pour identifier les noms, les adresses, les numéros de téléphone, les numéros de sécurité sociale et d'autres informations personnelles dans les documents.

Néanmoins, il s'agit d'un outil dangereux qui n'analyse pas les problèmes humains de la même façon qu'un individu. Ce dernier a une compréhension, une interprétation de l'opération que l'IA n'a pas. Sans oublier que les décisionnaires sont des humains et qu'il y a une course à la compétition et aux enjeux du marché.

A l'assaut des marchés mondiaux : les enjeux du M&A

Salesforce, dans un communiqué, s'accorde avec le constat de Frédéric Bonan : « Pour profiter des avantages de l'IA générative, les entreprises doivent établir des directives claires pour une utilisation appropriée et sûre de la technologie. En outre, il convient de former les collaborateurs en conséquence et d'investir de manière réfléchie dans des outils fiables.

Outre l'émergence des intelligences artificielles, le digital prend une place considérable en termes de stratégie M&A grâce aux plateformes en ligne qui offrent un certain nombre d'avantages par rapport aux méthodes traditionnelles de fusion et acquisition en automatisant certaines tâches, en aidant à la recherche de cibles potentielles, et en rendant le processus de fusion et acquisition plus fluide, ce qui aide à réduire les risques et les conflits. Un analyste ou chargé d'affaires peut affiner sa recherche de manière géographique, par la taille, le secteur, le métier.

Le marché des plateformes de M&A en ligne est en croissance rapide. Les prévisions indiquent que ce marché devrait atteindre 10,3 milliards d'euros d'ici 2025. Cette croissance est due à plusieurs facteurs, notamment l'augmentation du nombre d'entreprises qui cherchent à se développer par le biais de fusions et acquisitions, l'adoption croissante des technologies numériques et la nécessité de simplifier et d'accélérer le processus de fusion et acquisition.

Les avancées technologiques actuelles, en particulier les outils d'intelligence artificielle, représentent la quintessence de l'arsenal du meilleur soldat. Avec un développement accru et une utilisation optimale par des utilisateurs de haut niveau, les résultats seront remarquablement probants. Il est légitime de considérer ces technologies comme des instruments capables d'améliorer considérablement la qualité du travail.