Sélectionner des idées, trouver des fondateurs, leur apporter du capital, et des ressources humaines et techniques pour qu'ils développent de nouvelles startups de la finance. Voici le fonctionnement de Finleap. Cette fabrique à Fintech, née il y a cinq ans à Berlin, entend bien exporter son modèle atypique sur le marché tricolore. Elle vient de nommer Nicolas Montes-Edwards en tant que directeur général France. Il dirigeait précédemment les activités françaises de la fintech berlinoise Raisin, spécialisée dans l'épargne en ligne.
"Nous voyons Finleap comme un écosystème. Notre objectif est de faire grandir des Fintech très spécialisées et de les assembler comme des briques de Lego pour répondre aux problématiques plus larges des banques, des assureurs, mais aussi d'autres grands groupes et des sociétés technologiques", explique Nicolas Montes Edwards.
Soutenue par le géant berlinois de la réassurance Hannover Re, le groupe financier allemand Signal Iduna, la banque néerlandaise NIBC, l'américain MS&AD Ventures, le japonais SBI ou encore l'assureur chinois PingAn, connu pour sa digitalisation très avancée, Finleap a levé plus de 100 millions d'euros depuis sa création. "Nous sommes en mesure d'apporter beaucoup de capital à nos Fintech. Cela peut aller jusqu'à 20 millions d'euros. Nous investissons nous mêmes dans ces sociétés mais nous amenons également d'autres investisseurs comme Allianz, BBVA et Visa", souligne le nouveau directeur général pour le marché français.
Une production de deux à trois Fintech par an...
Quelque 16 startups sont aujourd'hui sorties de l'usine Finleap. "Notre écosystème représente désormais plus de 800 personnes", se targue Nicolas Montes-Edwards. Parmi les sociétés phares du programme : SolarisBank, une plateforme bancaire en marque blanche détenant une licence allemande d'établissement de crédit et soutenue par BBVA et Visa. Elinvar, une plateforme digitale pour les gestionnaires d'actifs et les banques privées soutenue par Goldman Sachs. Ou encore Element dans l'assurance.
"Chaque année, nous choisissons deux à trois thématiques qui doivent donner lieu à deux ou trois entreprises. Cette année, les sujets retenus sont l'immobilier, la mobilité et les comparateurs de prix. Notre mode de fonctionnement n'est pas figé. Outre la création, nous pouvons également procéder par fusion et acquisition", précise le directeur général pour la France.
... et des acquisitions
Finleap a ainsi récemment mis la main sur la néobanque pour PME Penta, présente sur les marchés allemand et Italien. Pour grossir, elle s'appuie aujourd'hui sur l'infrastructure bancaire de SolarisBank. "Cela nous permet de nous concentrer sur ce que l'on peut apporter de plus aux PME clientes, sur leurs problématiques", explique Nicolas Montes Edwards.
Sa mission pour le marché français sera triple : aider les sociétés du portefeuille de Finleap à se développer en France, nouer des partenariats avec des grands acteurs locaux pour développer de nouveaux modèles économiques et identifier des problématiques qui pourraient donner lieu à des créations d'entreprises ou à des acquisitions. Perseus, une Assurtech spécialisée dans la cybersécurité des PME et dont la commercialisation s'effectue via les assureurs s'apprête ainsi à se lancer dans l'Hexagone.
Plusieurs recrutements devraient avoir lieu dans les mois à venir pour gonfler les équipes françaises. "La taille de nos équipes dépendra des opportunités de marché", indique le responsable. En Italie, où Finleap s'est lancée il y a 18 mois, la fabrique à Fintech compte déjà une trentaine de personnes. Finleap a également ouvert un bureau à Madrid, s'apprête à s'implanter en Pologne et brigue le marché asiatique.
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