Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants sont avant tout des préconisateurs d'assurance-vie : selon le baromètre Cardif-TNS Sofres, elle représente 49 % des produits distribués dans les cabinets (voir tableaux). Ils disposent d'une vaste palette de fonds et d'options, puisqu'une vingtaine de sociétés d'assurance-vie et de grossistes leur ont mitonné des contrats sur mesure. Ces produits se caractérisent par une palette de supports financiers très large ? qui se mesure quelquefois en centaines de fonds ?, de nombreuses options de gestion et une qualité de service au-dessus de la moyenne, du moins en théorie.Deuxième pilier de l'activité des CGPI : l'immobilier, avec 18 % des produits préconisés. Portés par les lois de défiscalisation, et alors que la crise financière s'abattait sur les marchés, les professionnels ont trouvé ici une voie de diversification rêvée avec la pierre.La commercialisation de valeurs mobilières, essentiellement des OPCVM, dans le cadre de plans d'épargne en actions (PEA) ou de comptes titres, est nettement moins importante (12 %) ; le reste venant de la prévoyance (assurances décès, emprunteurs?) et de l'épargne retraite (contrats Madelin, Perp?).N'étant liés à aucun établissement financier en particulier, les CGPI peuvent, dans chacune de ces grandes familles, choisir le ou les établissements qui leur semblent les mieux adaptés aux besoins de leurs clients. Rien à voir, donc, avec le représentant d'une seule société, qui n'a rien d'autre à proposer que les produits de son employeur. E. L. produitsles CGPI sont libres de choisir l'établissement financier le plus adapté aux besoins de leur client.

latribune.fr

26 Sept 2009, 1:46

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