Découvrez la liste des 29 banques dont le risque est considéré comme "systémique"

Quatre établissements français font partie de cette liste des banques qui devront renforcer sensiblement leurs fonds propres.

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Vingt-neuf grandes banques à dimension internationale, parmi lesquelles quatre françaises, devront renforcer sensiblement leurs fonds propres d'ici 2019 en raison des risques que leur taille ou leur complexité feraient peser sur le système financier international si elles étaient en difficulté.

BNP Paribas , Crédit agricole , Société générale et BPCE (Banque populaire-Caisse d'épargne) figurent au nombre des 29 institutions financières recensées par le Conseil de stabilité financière (CSF) qui devront également faire l'objet d'une supervision renforcée.

Le sommet du G20 a entériné les décisions prises par les ministres des Finances le mois dernier à Paris, l'objectif étant que ces banques disposent d'un capital suffisant pour que les Etats ne se trouvent pas contraints de se porter à leur secours lors d'une prochaine grande crise.

Ces banques, dont la liste sera actualisée chaque année, devront augmenter leur capital dans une proportion variant de 1% à 2,5% de leurs actifs pondérés en fonction du risque qu'elles font peser sur l'ensemble du système.

Le niveau exact de cette surcharge pour chacune de ces "global sifis" sera fixé en 2014. Elle devra être appliquée progressivement à partir de 2016 pour être en place à l'horizon 2019. Elle viendra en surcroît des augmentations de fonds propres requises par les nouvelles normes prudentielles dites de "Bâle III".
"L'adoption par le G20 de ces mesures est une étape majeure", s'est félicité le président sortant du CSF, Mario Draghi, qui vient de prendre les rênes de la Banque centrale européenne.

Leur mise en oeuvre "diminuera le risque de faillites d'établissements financiers systémiques ainsi que son impact", a-t-il indiqué en soulignant qu'elles traitaient aussi le risque d'aléa moral, en permettant de régler la situation des institutions au coeur du système financier mondial "sans perturber l'économie réelle et faire appel aux contribuables".

LE SYSTEME BANCAIRE PARALLELE SURVEILLE

Ces banques devront d'autre part mettre en place un mécanisme leur permettant de faire faillite de façon ordonnée, pour éviter un événement comme la chute de la banque d'affaires américaine Lehman Brothers, qui a accéléré en 2008 la crise économique et financière.

Le G20 a par ailleurs chargé le CSF de se pencher sur la régulation du "système bancaire parallèle", pour éviter que des activités à risque ne migrent des banque s vers d'autres pans du secteur financier moins surveillés, comme les fonds monétaires ou des entités spéciales.

Toujours en matière de régulation financière, il appelle à un développement de la réglementation "concernant l'intégrité et l'efficacité des marchés, notamment en faisant face aux risques posés par les transactions à haute fréquence et la liquidité opaque."

Il a chargé l'OICV, qui regroupe les régulateurs de marché nationaux, d'évaluer le fonctionnement des marchés de CDS, ces produits dérivés qui permettent aux investisseurs de se couvrir contre le risque de défaut des emprunteurs, dont la responsabilité a été mise en cause dans la propagation de la crise de la dette de la zone euro.

Le sommet de Cannes a aussi décidé une réforme du CSF "pour améliorer sa capacité à coordonner et à contrôler" la régulation financière, qui passera par une plus grande autonomie et un renforcement de ses moyens.

Le gouverneur de la banque centrale du Canada, Mark Carney, a été choisi pour succéder à Mario Draghi à la tête du CSF, le président de la Banque nationale suisse, Philip Hildebrand, en devenant le vice-président.

Pour la France, les établissements concernés sont BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale et BPCE.

A noter la présence de Dexia, dont le caractère systémique a déjà été avéré. Son démantèlement a nécessité l'intervention des Etats français et belges en octobre dernier.

La liste complète :

Bank of America
Bank of China
Bank of New York Mellon
BPCE
Barclays
BNP Paribas
Citigroup
Commerzbank
Credit Suisse
Deutsche Bank
Dexia
Goldman Sachs
Crédit Agricole
HSBC
ING
JP Morgan Chase
Lloyds Banking Group
Mistsubishi UFJ FG
Mizuho
Morgan Stanley
Nordea
RBS
Santander
Société Générale
State Street
Sumitomo Mistui
UBS
Unicredit
Wells Fargo

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Commentaires 46
à écrit le 13/12/2011 à 6:49
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En tant que chargé de clientèle dans une de ces "grandes" banques française, la première reflexion est : "a quoi mon travail de tous les jours sert ?" a croire que mon travail journalier vienne se briser sur ces amers peu recommandables...comment rec...

à écrit le 07/11/2011 à 18:06
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Les banques jouent au loto avec les depots des petites gens. Les pertes sont mutualisées et les profits privatisés. Tout cela est garanti par la captation de deux biens publics: l'epargne et les moyens de paiement. TOUT LE MONDE LE RECONNAIS ...

à écrit le 05/11/2011 à 5:18
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Je suis surpris par l'absence de banque(s) grecque(s) dans cette liste...

le 05/11/2011 à 10:24
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Les banques grecques sont de très petite taille, et pas aussi internationalisées que les banques ci-dessus (de loin). Leur faillite éventuelle n'aurait pas de conséquences dramatiques. Ce qui ne veut pas dire qu'elles n'ont pas un problème. Défaut de...

le 05/11/2011 à 11:35
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c'est egalement parce que la dette grecque n'est pas contractée aupres de banques grecq

à écrit le 04/11/2011 à 21:34
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Si des banques sont "systémiques" donc "trop grosses pour faire faillite", alors elles sont "trop grosses" tout simplement, donc il faut les faire maigrir, en les coupant en morceaux. Or c'est le contraire qui a été fait depuis le début de la crise e...

le 06/11/2011 à 15:55
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jean ,ne t'inquiètes plus pour les cds .on sait maintenant qu'ils ne seront jamais honorés comme confirmé par la faillite MFglobal.les cds sont cotés mais non inscrits aux bilans.donc on peut s'attendre a de lourdes pertes chez les banquiers et hedge...

à écrit le 04/11/2011 à 20:15
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Nous sommes sauvés, notre grand sauveur est l'ami de ceux qui ont créé la crise ! Ouf j'ai eu peur, l'économie va repartir le G20 est un succès, nous allons avoir des emplois, des entreprises, la fin des paradis fiscaux, le renouveau de la Grèce, oui...

à écrit le 04/11/2011 à 19:04
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Les 4 groupes francais représentent 80% de parts de marché...Sacré travail d'investigation !!

à écrit le 04/11/2011 à 18:16
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le mensonge politique à l'honneur souvenons nous il ya peu M. Baroin qui a eu son poste pour préserver les chiraquiens et non pour compétence du poste nous expliquait que les banques françaises été solides tout comme ce mot de langue de bois digne d'...

à écrit le 04/11/2011 à 18:15
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Reste à savoir comment les actionnaires,du plus gros au plus petit,réagiront.

à écrit le 04/11/2011 à 17:13
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Maintenant que les politiques ont discrédité et appauvri les banques, on pourrait sans doute lister les pays à risques systémiques du fait de leurs déficits et de leurs dettes publiques.

le 04/11/2011 à 18:09
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"Les banques appauvries par les Etats" . MDR ! Ah la mauvaise foi n'a pas de limites ... Les prets NINJA aux USA c'est le pape qui les a donnés ?

le 04/11/2011 à 18:30
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Réponse à Enorme.Les décotes à 50% ou 60%vous n'en avez pas entendu parlé?Désolé mais c'est vous qui êtes de mauvaise foi.

le 04/11/2011 à 18:56
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Decote sur quoi exactement ? Sur une bulle financiere montée par les banques elles memes, sur du virtuel. Comme en Islande avec leurs banques Landsbanski, Kaupthing et Glitnir qui ont créé cette bulle locale en pratiquant des arrangements entre eux. ...

le 04/11/2011 à 20:07
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Réponse à Enorme.Je suis content d'apprendre que la dette grecque c'est du virtuel.Votre place était au G20.

le 04/11/2011 à 20:44
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Alpha prete 100 a la Grece, Alpha revend sa creance 150 à Beta, Beta qui la revend 200 à Omega. Et hop vous avez une bulle créée par les banques. Capiche ? Creance reelle = 100, virtuellement elle vaut 200, donc decote de 50% de 200 = 100, donc retou...

le 04/11/2011 à 21:40
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Ce sont les banques privées qui ont créé les subprimes : cela a nécessité un sauvetage de 700 milliards par l'état US (plan Paulson), plus un plan de relance économique de 700 milliards rien qu'aux US, plus 1250 milliards de rachats de crédits immobi...

le 04/11/2011 à 21:42
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Réponse à Enorme.Donc la dette Grecque est de moitié.Tout est résolu.Vous êtes formidable.Par ailleurs ne vous rendez pas malade avec des John Law contemporains.

le 04/11/2011 à 22:04
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Les banques sont complices et se couvrent entre elles, le gavage perpetuel est en place, le contribuable paiera la facture de toute facons. Au fait votre commentaire de la crise islandaise peut etre ? La dette Grecque reelle est de 100, celle montée ...

le 05/11/2011 à 10:14
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@Jean: ah bon, les Etats "ont eu ENSUITE des difficultés" (après que les banques commerciales leur ont transféré leur dette)??? Non, les Etats sont en mauvaise santé depuis longtemps. Pour info: l'Etat francais a un déficit budgétaire et une dette cr...

le 05/11/2011 à 11:51
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@VilainGredin : alors pourquoi les banques ont elles continué a faire credit a des Etats mauvais payeurs ? C'est interessant d'etudier la relation reciproque et interessée entre politiciens et banquiers, plus la dette augmente, plus les banques s'enr...

à écrit le 04/11/2011 à 16:57
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applicable en 2019 ... on se fout du monde !

le 04/11/2011 à 17:39
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oui tout est dans les petits details.la question maintenant:quelle est la banque la moins pourrie en france?

le 04/11/2011 à 21:42
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Oui !! Vous remarquerez que quand les banquiers mettent la pression aux états (Grèce, Europe) pour se réformer ils veulent des réformes TOUT DE SUITE, mais quand il s'agit de réformer les banques, on leur laisse 7 ANS !!!! Que les banquiers donnent l...

à écrit le 04/11/2011 à 16:30
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on remarquera que toutes les grandes banques sont la... a croire que les mecs ont oublie d analyser les petites BFI...

le 04/11/2011 à 16:52
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Le titre de l'article évoque les banques "systémique". Donc pas les petites banques ou BFI qui peuvent faire faillite sans faire tomber tout le systéme.

le 04/11/2011 à 16:54
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c'est a cause de leur taille et de leur gros bilan qu'il y a riesque..

à écrit le 04/11/2011 à 16:00
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Ce qui aurait été interessant d'ajouter c'est, pour chaque banque, le montant de son bilan, le pays d'origine et le PIB de ce pays. A titre d'exemple, pour la BNP cela donne : bilan de la BNP : 2000 milliards, pays d'origine : France, PIB de la...

le 04/11/2011 à 18:22
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Comparaison sans intérêt : les banques européennes doivent être comparées avec le PIB européen. Rassurez-vous, à moins qu'on décide de sortir de l'euro (idée stupide), il n'y aura pas de "stunami", encore moins "social". Ceci dit, les banques doivent...

le 05/11/2011 à 7:59
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je voudrais réondre à "déjà trop taxés". Vraiment trop c'est trop: il n'y aura pas de raz de marée social? Et en Grèce, et aux USA (Voir Michigan ou Floride) et en Angleterre (Selon King, gouverneur de la banque d'Angleterre) et en Espagne ou en Ital...

le 05/11/2011 à 10:06
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@Iandruc: et qu'est-ce que ces informations vous apporteraient?? Pour prendre l'exemple de la BNP, elle est basée en France et a effectivement sa licence de banque grâce à la BdF. Mais une énorme partie de son bilan se fait hors de France, plein d'em...

à écrit le 04/11/2011 à 15:58
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Nous avons maintenant les noms, reste à communiquer les dates de fermeture...

à écrit le 04/11/2011 à 15:58
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Il faut donc maintenant que ces etablissements bancaires ne portent plus les emprunts proposés par tous les pays endettés. Les Etats iront chercher ailleurs de quoi combler leur mauvaise gestion. Alors elles n'auront plus besoin de renforcer leurs fo...

le 04/11/2011 à 16:24
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Oui vous avez raison, les clients on s'en tape ... Les produits financiers toxiques sont toujours la et heureusement qu'il y a des clients particuliers pour leur refourguer cela dans leurs placements. Ah la belle mentalite des banquiers qui s'absout ...

le 04/11/2011 à 16:50
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Les clients sont aussi des activités à risques. Combien de clients râlent car ils ont eu des refus de prêts alors qu'ils sont déjà endettés chez la Banque et les établissements financiers à plus de 40%. Il faut voir les insultes, et après cela donne ...

le 04/11/2011 à 17:15
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Oui et combien prelevent les banques chaque mois en frais bancaire ? Prendre des agios de 90 euros ... les banques draguent les clients a risques car ceux ci sont rentables a coup d'agio et autres penalités. Rien de mieux qu'un client qui fini dans l...

le 04/11/2011 à 18:27
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@ ARIs: je ne plains pas les banques. Elles rémunèrenet par exemple au Canada (où j'habite) à très près de 0 % (0,01 pour les dollars US et 0,75 pour les dollars CA), mais le taux des cartes de crédit est de 29 %. Cherchez l'erreur :-)

le 04/11/2011 à 21:46
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@ARS : 1) il me semble que les "subprimes", "produits structurés" (RMBS, CDO) étaient bien pires que les dettes d'état : heureusement que les états et les banques centrales ont aidé les banques à s'en débarassant en leur rachetant une quantité énorme...

le 05/11/2011 à 9:50
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Les responsabilités sont largement partagées: les banques n'ont pas su correctement gérer le risque. Mais d'un autre côté, comme le dit ARIS, les Etats ont laissé filer leur dette de facon irresponsable - je précise bien: avant la crise des suprimes ...

le 05/11/2011 à 10:00
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@Jean: ce que vous dites est très exagéré. Le rachat d'actifs toxiques par les banques centrales (et puis, euhh.... la dette italienne ou espagnole, sont-ce des "actifs toxiques", en tout cas au même titre que les CDOs..?? ne pas tout mettre dans le ...

à écrit le 04/11/2011 à 15:24
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Qui croire: dans un article récent le Crédit Agricole était présenté comme n'aillant pas besoin de recapitalisation?!?

le 04/11/2011 à 16:02
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La liste porte sur les banques qui sont considérées comme "to big to fall" c'est à dire, si elles coulent il y a risque systémique. Cela n'a rien à voir à leur situation actuelle. Par contre, ça implique que les dirigeants de ces institutions peuvent...

le 04/11/2011 à 16:56
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Et j'ajouterai, il faut que les états divisent ces banques en plusieurs entités en vue qu'elles sortent de cette liste (soit qu'elles ne peuvent plus engendrer un risque systémique) tout comme aux USA pour la loi anti-trust. C'est en cela que l'on va...

le 04/11/2011 à 19:53
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@candide: ce "too big to fall" est de la manipulation. Je dirais simplement qu'après moi, il y en a aura un autre...et idem pour ce système pourri. Espérons simplement que le prochain système ne sera pas la continuation de celui-ci !!!

le 04/11/2011 à 21:49
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@candide : oui, j'approuve votre idée de découper les banques trop grosses en morceaux. Cela a été suggéré par plusieurs économistes, mais il y a des gens que cela dérange... Ne pas oublier non plus le Glass Steagall Act, créé juste après la grosse c...

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