Blanchiment : l'enquête "FinCEN Files" ébranle les grandes banques mondiales

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(Crédits : ICIJ)
HSBC, Deutsche Bank, ING... ces grands noms de la finance étaient malmenés en Bourse lundi, après les révélations d'un consortium de journalistes qui accusent ces géants bancaires d'avoir permis le blanchiment d'argent sale à grande échelle.

A Francfort, Deutsche Bank plongeait de 7,31% vers 15H45 (13H45 GMT). Standard Chartered, également sous le feu des projecteurs, lâchait de son côté 4,87% à Londres.

A Hong Kong, l'action HSBC a touché son plus bas niveau depuis 25 ans, clôturant en chute de 5,33% à 29,30 HKD. Outre le fait que le groupe a été cité par l'enquête du consortium de journalistes, il pourrait essuyer des sanctions de Pékin dans le cadre de mesures de représailles contre certains pays étrangers.

Egalement citée dans l'affaire, la banque ING plongeait de 7,32% à Amsterdam. Selon des informations de la presse néerlandaise, la filiale de la banque en Pologne a aidé des clients à envoyer des fonds suspects en dehors de Russie durant des années. Le français Société Générale est également visé par l'enquête, qui lui reproche un manque de transparence vis-à-vis de certains clients de sa filiale suisse SGPB. Son action cédait 4,13% à Paris.

Dans son enquête menée par 108 médias internationaux, de 88 pays, le Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ) dénonce les carences de la régulation du secteur.

Cinq banques de le collimateur de l'enquête

L'enquête "FinCEN Files" est fondée sur des milliers de "rapports d'activité suspecte" (SAR en anglais) adressés aux services de la police financière du Trésor américain (FinCen) par des banques du monde entier, mais "gardés hors de la vue du public". Selon l'ICIJ, des montants astronomiques d'argent sale ont transité durant des années par les plus grandes institutions bancaires du monde.

Ces documents portent sur 2.000 milliards de dollars de transactions, entre 1999 et 2017. Il s'agirait d'argent provenant de la drogue et d'actes criminels ou encore de fortunes détournées des pays en développement.

L'investigation pointe notamment du doigt cinq grandes banques - JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank, et Bank of New York Mellon - accusées d'avoir continué à faire transiter des capitaux de criminels présumés, et ce même après avoir été poursuivies ou condamnées pour faute financière.

Les rapports d'activité suspecte, sur lesquels se sont appuyés les journalistes du consortium, "ne sont pas des déclarations de crime ou de fraude, mais alertent sur des cas potentiels de crime économique", fait valoir UK Finance, le lobby de la finance britannique, dans un communiqué transmis à l'AFP.

"Il s'agit simplement d'un signalement aux autorités de tutelle. (...) Des activités supplémentaires peuvent survenir et ne présenter aucune suspicion ou au contraire confirmer le soupçon originel. (...) Les autorités de tutelle peuvent aussi demander à un établissement financier de maintenir la relation client afin de permettre des investigations plus poussées", met aussi en avant UK Finance.

Des informations "bien connues"

De son côté, HSBC présente les accusations de l'ICIJ comme anciennes et antérieures à un accord conclu sur le sujet en 2012 avec le département américain de la Justice. Elle dit aussi avoir depuis renforcé ses capacités à lutter contre la criminalité financière.

Lire aussi : Rumeurs de sanctions chinoises sur HSBC : l'action dévisse

Dans un communiqué, Deutsche Bank a assuré que les révélations du consortium étaient en fait des informations "bien connues" de ses régulateurs et a dit avoir "consacré d'importantes ressources au renforcement de ses contrôles".

Lire aussi : Révélations de blanchiment : Deutsche Bank s'enfonce en Bourse

ING a pour sa part affirmé qu'elle avait cessé sa relation en 2018 avec une des entreprises incriminées pour avoir collaboré avec sa filiale polonaise, et qu'elle s'apprêtait à en faire de même avec la seconde.

"Société Générale respecte strictement toutes les réglementations des pays dans lesquels la banque est implantée. (...) Tous les cas suspects qu'elle détecte font ainsi systématiquement l'objet de déclarations auprès des autorités compétentes, ces déclarations comprenant l'intégralité des éléments que la banque est en mesure de communiquer en conformité avec les réglementations locales", fait savoir l'établissement dans un communiqué transmis à l'AFP.

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VOIR L'INTEGRALITE DE L'ETUDE DU ICIJ

L'intégralité de l'étude : https://www.icij.org/investigations/fincen-files/

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Commentaires
a écrit le 22/09/2020 à 18:56 :
Ce n'est pas possible, les banquiers dont des gens sérieux.
Pas des petits joueurs...
Frauder sur 2 000 milliards ne les intéresse pas. A partir de 20 000 milliards peut être.
a écrit le 22/09/2020 à 10:13 :
Que les affaires soient récentes ou pas, ça ne change pas grand chose, 9a continue toujours et encore. Et toujours avec les mêmes 2 grosses banques, JP Morgan et HSBC, rejointe récemment par la Deutsch. On s'excuse auprès du Royaume-Uni pour ne pas être capable d'enquêter dans la futur.
A chaque fois que des affaires sont dévoilées c'est panique au Royaume, puisque son économie ne serait zéro, sans services financiers, trading, Hedge Fund, négoces et flux financiers.
a écrit le 22/09/2020 à 7:01 :
L'obligation de déclaration des anomalies existe effectivement, mais pas de bloquer ces capitaux suspect. Les enquêtes sont confidentielles et leur aboutissement est opaque. Ou sont les stats ? On voit tout, mais on fait rien.
a écrit le 22/09/2020 à 6:59 :
le mot anglais « regulation » se traduit par le mot français « réglementation », et non par le mot français « régulation » (qui lui se traduit en anglais par « control »)!
a écrit le 21/09/2020 à 19:32 :
Après l'évasion fiscale via les Panama et paradise papers, le crime organisé, on rentre dans le dur là.
a écrit le 21/09/2020 à 18:38 :
"... ébranle les grandes banques mondiales" : vous y allez un peu fort à La Tribune ! Depuis quand, les banquiers mondiaux sont inquiétés pour leurs turpitudes ? Surtout que l'ultralibéralisme et la financiarisation de l'économie reposent sur la frauder et les paradis fiscaux. Ils ne vont pas tuer la poule, la banque plutôt, aux œufs d'or. Et comme d'habitude, les amendes éventuelles seront du montant de l'argent de poche de mon petit-neveu...

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