Qu'est-ce qu'un ETF ?

Les ETF (Exchange Traded Funds) encore appelés « trackers » sont des fonds indiciels cotés en Bourse dont l'objectif est de reproduire à l'identique l'évolution d'un indice boursier. Quel que soit leur indice de référence, les trackers possèdent des caractéristiques communes qui en font d'excellentes ressources pour asseoir votre patrimoine financier :

• Ils sont émis par des sociétés de gestion agréées et opèrent sous le contrôle de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).
• Contrairement aux autres fonds d'investissement, un ETF est négocié en bourse de façon continue, au même titre que les actions.

En outre, un ETF permet d'investir dans la plupart des classes d'actifs et notamment dans des actions et des obligations du monde entier et dans tous les secteurs d'activité.

Le succès sans faille des ETF

C'est en 1975 que John Bogle, le fondateur de la société d'investissement américaine Vanguard a lancé le premier fonds indiciel. Celui-ci répliquait (et réplique encore) l'indice boursier phare des Etats-Unis, le S&P 500.

Depuis, les sociétés de gestion qui se sont lancées sur le créneau se sont multipliées, à commencer par BlackRock, désormais leader mondial devant Vanguard. En France, Amundi mène la danse depuis le rachat de son concurrent Lyxor.

Alors qu'ils ne pesaient que 200 milliards de dollars au début des années 2000, la société BlackRock indique que les ETF pèsent désormais pour 12,6% des actions cotées aux États-Unis et 7,5% en Europe, pour un total de près de 6 000 milliards de dollars. Leur succès est indéniable.

Pourquoi les ETF sont-ils de plus en plus populaires ?

Il existe de nombreuses raisons pouvant justifier la popularité dont bénéficient les ETF.

La facilité d'accès à toutes les classes d'actifs

Les ETF viennent faciliter l'accès aux classes d'actifs les plus populaires auprès des investisseurs particuliers et même des investisseurs institutionnels. Dow Jones, Nasdaq, CAC 40, DAX... au lieu de choisir soi-même une action, les épargnants peuvent investir directement dans l'indice boursier qu'ils connaissent et suivent tous les jours.

Mais ce n'est pas tout, les ETF permettent aussi d'investir dans des actifs parfois moins accessibles au grand public: les obligations, les matières premières, ou encore les cryptomonnaies.

Accessibles aux petits patrimoines comme aux grands

Avec les ETF, constituer un portefeuille financier stable, diversifié et performant est à la portée de tous et ne nécessite pas un ticket d'entrée minimum. Pour la construction d'un portefeuille 60/40 par exemple, vous avez la possibilité d'obtenir un Xtrackers Eurozone Government Bond à 250 € et sept iShares Core MSCI World de 50 €. Vous aurez donc un portefeuille complet avec un budget aussi minime que 600 €.

La facilité de négociation

Vous avez la possibilité d'effectuer des transactions d'EFT chaque jour d'ouverture du marché boursier. Si vous en ressentez le besoin, vous pouvez modifier un placement quelques heures après l'avoir effectué.

Outre l'aspect pratique pour les investisseurs, c'est aussi un facteur important qui explique pourquoi les ETF se sont si vite répandus. En effet, les sociétés de gestions qui commercialisent des fonds traditionnels doivent nouer des partenariats pour être accessibles dans tel contrat d'assurance-vie ou dans tel compte-titres. Avec les ETF, une fois qui sont référencés à la Bourse de Paris, de New York ou encore d'Amsterdam, ils sont instantanément disponibles sur toutes les plateformes de courtage !

Quels sont les avantages d'investir dans les ETF ?

Les avantages des EFT sont multiples. Ce moyen d'investissement donne accès à un nombre important de possibilités particulièrement intéressantes, d'où son utilité.

Une solution économique pour les épargnants

Les ETF viennent révolutionner l'industrie des fonds d'investissement. Ils permettent aux épargnants de gérer leur portefeuille eux-mêmes sans avoir à se payer les services d'un gestionnaire de portefeuille financier. Grâce à des méthodes simples et stratégiques, vous pouvez en venir à obtenir les mêmes résultats.

Il s'agit en réalité d'une option qui autonomise les investisseurs. C'est d'ailleurs pour cette raison que la plupart des conseillers bancaires ou des gestionnaires ne vous en parlent pas.

Une transparence rassurante

À cause de la rude concurrence de ces dernières années, le prix des ETF a connu une baisse considérable. Beaucoup d'investisseurs saisissent donc l'opportunité afin de profiter d'offres plus alléchantes et plus avantageuses.

L'autre paramètre qui fait affluer les investisseurs est la transparence des ETF. Autrement dit, vous pouvez vérifier à tout moment les valeurs dans lesquelles vous avez investi votre argent.

La performance supérieure des ETF

Il n'est pas possible de réaliser des gains extraordinaires de manière constante sur tous les investissements. Pourtant les ETF sont pourvus d'une performance supérieure qui optimise leur rentabilité.

Un économiste illustre bien la situation comme suit : un singe aux yeux bandés qui lance des fléchettes sur la page financière d'un journal pourrait choisir un portefeuille tout aussi rentable que celui savamment sélectionné par les soins des experts. En clair, n'importe quel individu peut s'aventurer dans l'univers des ETF pour y investir avec succès.

Les économistes et les professionnels de l'investissement corroborent cette idée et recommandent plutôt l'acquisition et la détention de fonds indiciels à faibles coûts. Comme souligné par Warren Buffett, ceux qui procèdent de la sorte peuvent être sûrs de surpasser le résultat net obtenu par la plupart des spécialistes de l'investissement.

Une grande flexibilité

Les ETF offrent aux investisseurs une certaine flexibilité en ce qui concerne le style de gestion, les stratégies d'investissement et la négociation des titres.

Vous avez le choix entre deux différentes options pour gérer votre investissement : la gestion passive ou la gestion active. La première est destinée à toutes personnes désireuses de construire un portefeuille qui imite un ou plusieurs indices du marché. Quant à la deuxième, elle est réservée à ceux qui ont pour but de battre le marché.

Investir sur les ETF vous permet de procéder d'une multitude de manières sans vous enfermer dans une stratégie unique et inflexible d'un gestionnaire. Vous pourrez donc réagir rapidement et efficacement en cas de turbulence sur le marché boursier par exemple, ce qui permet ici d'optimiser les gains.

Par ailleurs, les actions des ETF sont négociées en journée pendant que les marchés sont ouverts. Les investisseurs peuvent donc modifier leur placement de manière instantanée.

Un portefeuille diversifié

Diversifier son portefeuille avec des actions ordinaires est un véritable parcours du combattant. A contrario, un seul et unique ETF suffit ! C'est le cas, par exemple, avec un ETF world qui est composé de plus d'un millier d'actions.

De plus, les ETF sont désormais négociables sur la plupart des grandes classes d'actifs, de devises et de matières premières. Ainsi, les investisseurs peuvent gérer leur portefeuille en prenant en compte tous les paramètres possibles, même sur le plan international.

Des outils surveillés et réglementés

Les ETF sont qualifiés d'actifs spéciaux au même titre que les actions. Cette appellation résulte du fait que vous n'essuyez aucune perte si le promoteur de l'ETF venait à faire faillite. À la place, vous pouvez récupérer votre argent après que vos parts aient été vendues à leur valeur vénale.