En 2006, Michel Pébereau (BNP Paribas) savait déjà pour la crise des subprimes

Une enquête du mensuel "Au fait" consacrée à l’ancien influent patron de BNP Paribas Michel Pébereau révèle qu’il pressentait déjà en 2006 la crise des "subprimes" arriver aux États-Unis. Sans rien en dire, il avait alors évoqué la création d’un mécanisme de supervision bancaire européen pour protéger le système bancaire français… qui sera repris 6 ans plus tard.
Mathias Thépot
(Crédits : BLOOMBERG NEWS)

En 2006, Michel Pébereau savait. Selon le mensuel "Au Fait", qui publie une enquête sur l'influence de l'ex patron de BNP Paribas, il était totalement conscient qu'une crise terrible couvait aux États-Unis. En décembre 2006, "le monde entier ou presque vit dans l'ignorance de la menace qui se précise outre-Atlantique. Lui, non", indique dans son enquête pour le mensuel la journaliste Florence Autret (correspondante de La Tribune à Bruxelles).
"Sans rien en dire" et en fin stratège qu'il est, le personnage le plus influent de la finance française durant deux décennies pense déjà au coup d'après. Fin 2006, il évoque devant un parterre de journalistes réunis à Bruxelles, principalement anglo-saxons, la nécessité de créer un système européen de supervision qui limiterait les dégâts pour le monde bancaire en cas de crash.

Michel Pébereau ne jouit pas de la même notoriété en Europe qu'en France

Son mécanisme prévoyait que la surveillance des banques soit "confiée à une autorité européenne et le financement de leur redressement - ou de leur fermeture - à un fonds paneuropéen", indique le mensuel. L'architecture "inspirée du système européen des banques centrales, est une révolution, un abandon de souveraineté majeur, comparable à celui entrainé par la création de l'euro", ajoute la journaliste. Mais ne jouissant pas de la même notoriété sur la scène européenne qu'en France, le banquier ne voit pas sa suggestion relayée.

En 2008, un proche du banquier est chargé de réformer la supervision financière

Ce n'est que partie remise. En 2008, la place de Paris, dont Michel Pébereau est le membre le plus influent, envoie un de ses proches à Bruxelles, l'ancien directeur général du FMI Jacques de la Rosière,  pour la représenter.
Au mois d'octobre de cette même année, le président de la Commission européenne José Manuel Barroso, en grande difficulté pour coordonner les opérations de sauvetage des banques, nomme Jacques de Larosière président d'un groupe de huit experts dont la mission est de réformer la supervision financière en Europe.
"Le rapport est bouclé en cinq mois. Un an après, trois autorités de surveillance continentale voient le jour, prémisses de l'union bancaire qui se mettra sur pied à partir de 2012", raconte la journaliste.

BNP Paribas n'est pas sortie totalement indemne de la crise des "subprimes"

Au final, même si le patron de la première banque française était un des rares à être conscient de ce qui allait se passer en 2007, il n'a pas pu empêcher BNP Paribas de subir la crise des "subprimes". A l'été 2007, la banque a ainsi suspendu durant une dizaine de jours les transactions sur trois de ses fonds d'investissements, qui contenaient des titres adossés à des portefeuilles de créances hypothécaires.
Mais ces soucis ne semblent avoir été qu'éphémères pour la banque : elle a en effet clôturé le troisième trimestre 2007 sur un bénéfice de 2 milliards d'euros, en hausse de 21%, tout en annonçant avoir subi un impact limité de la crise des "subprimes" à hauteur de 115 millions d'euros.

Mathias Thépot

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Commentaires 60
à écrit le 26/09/2013 à 15:20
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Pas malin. Tout le monde savait puisque des articles couvraient des pages de journaux (américains puis quelques français) tandis que des faillites plus petites que celle de Madoff ( mais de 5 milliards tout de même) par exemple avaient déjà eu lieu. ...

à écrit le 17/09/2013 à 10:23
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Encore un qui veut nous faire croire qu'il était conscient de ce qu'il faisait... mais qui a fait payer le contribuable. Chapeau !

à écrit le 05/09/2013 à 18:21
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"Si le peuple américain permet un jour aux banques privées de contrôler l?émission de la monnaie, d?abord par inflation, puis par déflation, les banques et les corporations qui croîtraient autour d?elles déposséderaient le peuple de toute propriété j...

le 08/09/2013 à 10:44
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@ Hum. ça l'est déjà. La FED est une banque privée.

à écrit le 05/09/2013 à 7:27
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m Pebereau ne savait rien de particulier. Il savait que Clinton exigeait que les banques prête sans limite à des gens qui ne pouvaient rembourser : il ne fallait pas être très intelligent pour savoir que cela amenerait à une crise sans précédent. et ...

le 05/09/2013 à 10:34
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tout comme si on bloque trop vite la dette des états. Ce problème est très compliqué. Il faut le faire efficacement mais en douceur.

le 05/09/2013 à 12:18
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a bertrand , vous avez raison sur la fin de votre commentaire , la catastrophe viendra quand la croissance reviendra , les taux sont aujourd'hui très bas , vu le nombre de liquidités monétaires en circulation , avec le retour de la croissance cette m...

le 05/09/2013 à 13:01
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c'est du pipo, les banques centrales prêteront aux Etats comme elles le font déjà aujourd'hui d'ailleurs. Il va juste il y avoir une bonne grosse inflation avec des taux à 4 / 5 % / an, maquillés en 2 / 3% / an car "on" y aura ôté les prix de l'immob...

à écrit le 04/09/2013 à 22:51
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Ha bon, Mais alors ou sont les milliards récupérés et pourquoi la BNP a t elle eu besoin de l'aide de l'état ?

le 05/09/2013 à 4:15
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BNP n'a pas eu besoin de l'aide de l'etat. BNP comme les autres banques francaises a beneficie d'une ligne de tresorerie aupres de l'etat comme les autres banques au moment ou le marche interbancaire s'est fige notamment en raison du retrait des etab...

le 05/09/2013 à 6:48
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Récupérer une partie des 18 000 milliards de dépréciation des bourses mondiales du krach d'octobre 2008.

le 05/09/2013 à 6:56
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J'oubliais, sachant que le président de la FED est un spécialiste de 1929, il était parfaitement prévisible une baisse des taux. En anticipant combien de milliards en plus ????

le 05/09/2013 à 7:18
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Il parle des 500 milliards de dettes supplémentaires à cause de la relance foireuse de Sarko. Et pourquoi Sarko s'est cru obligé de tenter une relance ? A cause de vos petits amis cupides les banquiers qui venaient de déclencher la plus grande crise ...

le 05/09/2013 à 10:07
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Ah bon ils sont pas chez vous les milliards de BNPP ?? Encore une buse...

à écrit le 04/09/2013 à 20:36
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Et la DETTE énorme des étudiant US n'est-elle pas une bombe à retardement ? La fin de l'euro ce sera lorsque la France sera en faillite

le 04/09/2013 à 21:33
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Dette des étudiants , encours carte bleue...C'est rien du tout à côté de ce qui est prêt à péter.

le 04/09/2013 à 21:35
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Et je ne parle pas de la situation de l'immobilier US , prêt , lui aussi à imploser.

le 05/09/2013 à 10:36
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nawak l'immobilier US a déjà pété et se relève juste. Faut arrêter de dire nawak c'est chiant.

le 05/09/2013 à 13:04
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la dette des étudiants US est juste une nouvelle technique de maintenir une main d'oeuvre servile à bon marché pour concurrencer le bas coût de la main d'oeuvre des pays en développement. Avec des prêts énormes à rembourser, les futurs employés US pa...

à écrit le 04/09/2013 à 20:14
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Oui les alertes était très nombreuses même avant 2006 !!! Nouriel Roubini, célèbre économistes « Dr Doom » prédit la crise dès 2005, il estime que les États Unis ne résoudront pas le problème, « Je pense qu?il y a une forte chance pour que nous tombi...

le 04/09/2013 à 21:29
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Roubini ??? Avec lui c'est la catastrophe à venir permanente. Facile.

le 04/09/2013 à 22:43
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@ C'est cela oui...Vous n'aimez pas Roubini (Dr Doom) ? Alors consulter les '' reports '' de Marc Faber, ça vous changera un peu

le 04/09/2013 à 23:06
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@ Raymond56. Roubini , je n'aime pas trop sa chanson en boucle. Marc Faber , oui...il se défend , mais pas dans tous les compartiments de l'échiquier. C'est plus un investisseur qu'un théoricien.

à écrit le 04/09/2013 à 19:16
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pébereau a pas été au crédit lyonnais?

le 05/09/2013 à 3:57
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Non, gardez vos fantasmes nauseabonds pour vous.

le 05/09/2013 à 16:36
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Pébereau, surtout pas Crédit Lyonnais, mais Administrateur de Sciences Po sous Richard Descoings... ;((

à écrit le 04/09/2013 à 18:48
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Aussi, les taux ont commencent leur mouvement de hausse ... alors la bulle immo ..

à écrit le 04/09/2013 à 18:38
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''l'union bancaire qui se mettra sur pied à partir de 2012" ,compte tenu de la position allemande l'union bancaire est plutôt dans les limbes.Il faut dire qu'aller contrôler les banques,mettre les dettes en commun et toutes les autres joyeusetées qu...

à écrit le 04/09/2013 à 18:25
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Michel Pébereau... est ce bien le même qui administrait Sciences Po avec son comparse JC Casanova dont les personnels ont demandé la démission suite aux révélations par la Cour des Comptes des scandales de "gabegie d'argent public et de nombreux dysf...

à écrit le 04/09/2013 à 18:09
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Mr. Rajan's claim to fame is his prediction of the 2008 global financial crisis. In his paper titled Has Financial Development Made The World Riskier?, which he submitted in November 2005, Mr. Rajan (Raghuram G. Rajan - ex économiste en chef au FMI d...

à écrit le 04/09/2013 à 17:42
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Tout le monde savait et sait toujours que le système dérégulé au profit du capital depuis les années 80 ne peut tenir que par l'endettement des salariés appauvris ou par la prime de risque restituée via l'inflation : quand on refuse de payer les sala...

le 04/09/2013 à 18:09
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discours politiquement orienté qui mélange tout. Et pourquoi l'international socialiste pendant que vous y etes ? Il ne s'agit pas de libéralisme (le terme capitalisme na pas de sens) mais d'agissements de certaines mafias politique et de certains b...

le 04/09/2013 à 18:09
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Bravo , Zorro , il est rare de voir quelqu'un s'y connaître vraiment en Eco. L'école de Chicago et l'école économétrique version Krugman se sont bien plantées. Le problème , c'est que partout dans le monde on paye leurs dégâts.

le 04/09/2013 à 18:59
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@C'est cela oui. Vous devriez analyser les agissements du président de la Fed de l'époque: Alan Greenspan. D'ailleurs, hormis le fait d'avoir été un sacré pote de Milton Friedman (père de l'école de chicago et père du libéralisme par exellence), ce d...

le 04/09/2013 à 19:56
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Vous qui avez tout compris, qu'attendez-vous pour rejoindre l'administration Obama qui manque cruellement de génies ?

le 04/09/2013 à 21:10
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@ Raymond56. Désolé , mais Krugman est un représentant de l'école économétrique , responsable de l'apparition des produits dérivés et de toutes les techniques Quant qui ont provoqué les subprimes et la prôchaine catastrophe déjà toute prête. C'est à...

le 04/09/2013 à 21:16
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Pour Krugman , le simple fait d'être Néo-keynésien fait de toute façon de lui un mec qui s'est gravement planté. Je n'ajouterai pas le reste...eu égard à son âge...

le 04/09/2013 à 21:37
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Evidemment , Alan Greenspan n'a aucune excuse d'avoir laissé , voire encouragé le développement des dérivés. D'ailleurs , vous observerez que la titrisation repart de plus belle aux USA.

le 04/09/2013 à 22:25
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@C'est cela oui...Heureusement que le ridicule ne tue pas ! '' What we can say is that the final draft of financial reform had better include language that would prevent this kind of looting ? in particular, it should block the creation of '' synthet...

le 04/09/2013 à 22:38
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@C'est cela oui...Pourquoi Alan Greenspan (qui a par ailleurs - avant sa présidence de la Fed - siégé au conseil d'administration de la banque JP Morgan, l'une des grandes usines à produits dérivés ) s'est entêté à laisser les taux bas '' aux prémiss...

le 05/09/2013 à 9:27
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Pour Krugman : Ce sera très simple : Concernant votre argument , le Monsieur arrive trop tard : " What we can say...without actually owning them ". Paul Krugman , New-York Times , 19/04/2010. Soit 4 ans après la crise. Pour la titrisation :" Editori...

le 05/09/2013 à 9:56
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Last but not least ...et je ne suis même pas un pro. Princeton , 1ère Année.

le 05/09/2013 à 10:03
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Pour Keynes et sa tirade psychotique et indigne d'un économiste " A long terme nous serons tous morts " ...il s'agit manifestement de l'un des premiers symptomes d'un Alzheimer précoce. Je lui préfère Gunnar Myrdal. Au fait , que serait Keynes sans....

le 05/09/2013 à 12:33
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@C'est cela oui...Quand un mémo «secret» de 1997 devient une arme dans la bataille pour la présidence de la Fed ? Geithner y enjoint Larry Summers, alors secrétaire adjoint au Trésor de Bill Clinton, de se «mettre en contact» avec les PDG des grandes...

le 08/09/2013 à 10:31
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Et pour clore la discussion , on observera que Krugman n'a pas su prédire la crise des subprimes. ( Wikipedia , dans le texte.).Quant à notre académique Monsieur Stiglitz , interrogé en 2004 sur la structure des engagements de Freddie Mac et Fannie M...

le 08/09/2013 à 10:50
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Nous excuserons donc les Sieurs Krugman et Stiglitz d'avoir été in-con-pétAnts. Il est vrai que la modélisation financière , c'est un peu compliqué pour des gens qui étudient et analysent une économie à partir de faits coupés de la REALITE.

le 09/09/2013 à 10:45
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Le « Maestro » (Alan Greenspan - ancien membre du Bohemian Club - Très Grand Copain de Milton Friedman) [...] a cependant été mis en cause lors de la crise des subprimes pour avoir laissé fortement augmenter la masse monétaire à la fin de son mandat,...

le 09/09/2013 à 10:56
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Complément pour une appréciation comme elle se doit ! [http://www.spiegel.de/international/paul-krugman-a-subprime-catastrophe-foretold-a-513748.html] --- Faillite de Lehman Brothers, le 15 septembre 2008 (le bât qui blesse ? La sulfureuse transactio...

à écrit le 04/09/2013 à 17:29
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En décembre 2006, "le monde entier ou presque vit dans l'ignorance de la menace qui se précise outre-Atlantique. Lui, non", Ce n'est pas tout à fait exact ... En 2006 et même avant, une certaine presse en France faisait état de cette menace, mai...

le 04/09/2013 à 19:15
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@ ce n'est pas tout..... Apprenez que les financiers ne se sont pas voilés la face, bien au contraire. Ont-ils remboursé leur bonus issus d'une '' gestion déloyale des affaires '' ? Non. Mis à par quelques lampistes de seconde zone, ont-ils du répond...

à écrit le 04/09/2013 à 17:28
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Les seuls savant de la crise des subprimes étaient les artisans de celle-ci ansi que Mr Buffet qui disait "Les armes de destruction massives ne sont pas en Irak, elles sont ici et s'appele les subprimes". C'est vraiment minable!

à écrit le 04/09/2013 à 17:26
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Rien de surprenant ! Il n'était pas le seul au courant. Avant la crise, j'avais lu un article économique très bien documenté qui décrivait les grandes lignes d'une crise proche. J'ai décidé la stratégie de mes investissement en conséquence et j'ai ga...

à écrit le 04/09/2013 à 17:00
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C'est cela , oui...C'est pour ça qu'il n'en a jamais parlé ??? Et moi , je savais aussi pour les numéros du loto de l'année dernière , hé , pingouin !!!

le 04/09/2013 à 17:16
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Mon prof d'économie à l'IAE de CAEN nous parlais en 6 du trop fort taux d'endettement des ménages américains et que c'était même un miracle que tout cela tienne encore.

le 04/09/2013 à 17:46
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C'est l'endettement des ménages ??? Ha bon , je croyais que c'était les CDS et les CDO... ??? On n'avait pas les mêmes professeurs , alors !!! Ni les mêmes effets de levier ??? Fac française...Je comprends tout !!!

le 04/09/2013 à 18:28
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@ "C'est cela oui @ Pingouin 2 " vos profs vous ont donc pas appris que l'endettement des ménages était un bon engrais à CDS?... changez de prof et suivez les cours dans une fac française. "je comprends tout", ou presque.

le 04/09/2013 à 21:28
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L'endettement des ménages est une chose. Les CDS une autre. Il n'y a aucun lien mécanique entre les 2. Je vouis invite à prendre des cours REACTUALISES aux States.

le 05/09/2013 à 7:06
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Si les ménages n'avaient pas été surendettés, aucun CDS n'aurait fait défaut, et la baisse des prix de l'immo aurait été absorbée sans choc majeur.

le 05/09/2013 à 9:35
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Le niveau en économie de certains donneurs de leçon est déprimant. C'est bien le surendettement des ménages qui a entrainé la chute des prix de l'immobilier donc les possibilité d'hypothèque très courante au US à cette époque donc la crise avec chut...

le 05/09/2013 à 18:04
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@ "c'est cela oui à Hum": c'est surement pas Greenspan, Ben Bernanke ou les conseillers d'Obama qui vont me donner des cours d'économie. désolé.

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