Les gendarmes des marchés américains redoublent de vigilance sur le bitcoin et autres cryptomonnaies. La Securities and Exchange Commission (SEC), régulateur des marchés d'actions, et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), celui des marchés à terme (produits dérivés), ont prévenu vendredi, dans un communiqué commun, qu'elles poursuivaient les personnes abusant de l'engouement autour des cryptomonnaies pour commettre des escroqueries et continueraient à être très vigilantes sur ces produits.
La CFTC a d'ailleurs annoncé vendredi avoir porté plainte contre deux personnes et leurs sociétés ayant tenté d'escroquer des investisseurs en leur faisant miroiter des profits grâce aux monnaies virtuelles. Dans l'Etat de New York, un certain Patrick McDonnell et son entreprise CabbageTech, qui opérait depuis janvier 2017 sous la marque Coin Drop Markets (CDM), ont attiré des épargnants en leur promettant des conseils de trading en temps réel sur l'achat de bitcoin et litecoin, une autre cryptomonnaie, et de les acheter en leur nom.
Le gendarme des marchés à terme attaque aussi un résident du Colorado, Dillon Michael Dean, et son entreprise immatriculée au Royaume-Uni, Entrepreneurs Headquarters, qui ont démarché des clients en leur proposant de regrouper leurs bitcoins pour investir dans des produits financiers réputés risqués, les options binaires, sans s'être inscrit au préalable auprès de la CFTC. En réalité, ils ont détourné les fonds collectés.
En France, le président de l'Autorité des marchés financiers (AMF), Robert Ophèle, a également mis en garde sur les options binaires en général, des produits dangereux, et sur le bitcoin en particulier.
La SEC a de son côté fermé la porte à la création de fonds spécialisés en cryptomonnaies et en particulier de fonds indiciels (ETF, répliquant les indices) basés sur des cryptomonnaies, qui soulève "un certain nombre de questions importantes en matière de protection des investisseurs qui doivent être examinées avant que les promoteurs commencent à offrir ces fonds aux investisseurs particuliers" explique l'institution dans une lettre rendue publique.
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Or les fonds, Sicav et ETF, doivent valoriser leurs actifs chaque jour ouvrable afin de calculer leur actif net réévalué. Que se passe-t-il également en cas de modification du logiciel de la cryptomonnaie ("fork" ou embranchement), pouvant donner naissance à une nouvelle cryptomonnaie au cours divergent ? Se pose aussi la question de la liquidité que doivent conserver les fonds (règle du maximum de 15% d'actifs illiquides). La volatilité et les risques de manipulation de marchés sont la préoccupation principale de la SEC.
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La SEC conclut que, "tant que les questions soulevées ne sont pas résolues" il ne serait "pas approprié" que les professionnels de la gestion demandent l'enregistrement de fonds "qui ont l'intention d'investir substantiellement dans la crypto-monnaie et les produits connexes". Elle a prié ceux qui avaient déposé des dossiers en ce sens de les retirer. Elle a rejeté une douzaine de demandes de création d'ETF, dont en mars dernier, des jumeaux Winklevoss, les premiers milliardaires en bitcoins. En revanche, deux fonds indiciels investissant uniquement sur des entreprises de l'univers de la Blockchain (la technologie sous-jacente du bitcoin et des autres cryptomonnaies) ont été lancés cette semaine (Reality Shares Nasdaq NexGen Economy et Amplify Transformational Data Sharing), mais aucun ne comporte le nom Blockchain, à dessein, sur les bons conseils de la SEC qui redoute un phénomène d'engouement aveugle.
